Люга » 09 янв 2016, 11:58
Приложение № 2
к Регламенту по кредитовому переводу
Элементы платежного поручения, используемого при осуществлении кредитового перевода в национальной валюте
I. Обязательные:
1. Наименование платежного документа.
2. Тип платежного документа № 1.
3. Номер платежного поручения, максимум 10 символов.
4. Дата составления платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью).
5. Сумма цифрами, максимум 15 символов, за которой следует сумма прописью, максимум 150 символов.
6. Наименование/фамилия и имя плательщика/бенефициара в соответствии с документом, удостоверяющим его регистрацию/личность, с указанием принадлежности плательщика/бенефициара к категории резидент/нерезидент в соответствии с валютным законодательством, максимум 105 символов.
7. Номер платежного счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символов или код IBAN плательщика/бенефициара, максимум 24 символa. В случае если пользователь платежных услуг обслуживается у небанковского поставщика платежных услуг, им указывается номер платежного счета небанковского поставщика платежных услуг, открытого в банке, или код IBAN небанковского поставщика платежных услуг, присвоенного банком для предоставления платежных услуг.
9. Фискальный код плательщика, а также фискальный код бенефициара, максимум 13 символов, по необходимости через дробь код подразделения плательщика/бенефициара, в пользу которого погашается обязательство перед бюджетом административно-территориальной единицы, присвоенный Главной государственной налоговой инспекцией, максимум 4 символа, всего 18 символов. В случае если плательщиком/бенефициаром является лицо-нерезидент, не владеющее фискальным кодом, данная рубрика не заполняется.
11. Код банка (филиала банка) – плательщика, соответственно код банка (филиала банка) – бенефициара, максимум 11 символов. В случае, когда пользователь платежных услуг обслуживается у небанквоского поставщика платежных услуг, указывается код банка, через который осуществляется окончательный расчет. Данный код может быть указан непосредственно небанковским поставщиком платежных услуг, за исключением, когда плательщик и бенефициар обслуживаются у одного и того же поставщика платежных услуг. В случае если для осуществления перевода используется код IBAN, код банка (филиала банка) – плательщика, соответственно код банка (филиала банка) – бенефициара, не указывается.
12. Назначение платежа – указывается цель платежа/перевода а в случае если пользователь платежных услуг обслуживается у небанковского поставщика платежных услуг, указывается и бенефициар перевода и номер его платежного счета, и делается ссылка на релевантные документы, на основании которых осуществляется платеж/перевод, максимум 210 символов.
13. Тип перевода (обычный/срочный).
14. Отметки эмитента – проставляется подпись/подписи лиц, уполномоченных правом подписи, и по необходимости (в случае если эмитент владеет печатью) печать эмитента; в случае платежного поручения, составленного и переданного в электронной форме, осуществляется электронная аутентификация платежного документа в соответствии с договорными условиями и действующим законодательством.
15. Дата исполнения - заполняется поставщиком платежных услуг в случае осуществления обычного или срочного кредитового перевода. В случае кредитового перевода с будущей датой платежа дата исполнения должна быть указана поставщиком платежных услуг в непосредственной близости к данной рубрике.
16. Отметки поставщика-плательщика - проставляются на всех экземплярах вовлеченных сторон подпись и печать поставщика платежных услуг об акцепте или отказе принятия платежного поручения, указывается код транзакции (максимум 3 символа) в соответствии с Регламентом об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г. № 39-42, ст. 144), и получения платежного поручения; в случае платежного поручения, переданного в электронной форме, указывается дата/время исполнения электронной транзакции и тип системы дистанционного банковского обслуживания или других электронных систем, согласно требованиям нормативных актов Национального банка Молдовы.
II. Выборочные:
Наименование поставщика-плательщика/поставщика-бенефициара, максимум 105 символов.
[Приложение №2 изменено ПНБ56 от 05.04.15, МО94-97/17.04.15 ст.681;в силу с 01.01.16]
Если что-либо должно быть сделано — делай, совершай с твердостью. Ибо расслабленный странник только больше поднимает пыли /Дхаммакада/
