Нацбанк регистрация договоров
Модераторы: AFEX, Люга, Tiana, Binaun, ionix
Сообщений: 13
• Страница 1 из 1
Нацбанк регистрация договоров
cot » 17 янв 2012, 13:16
Добрый день.Подскажите пожалуйста,какие санкции применяет нацбанк или налоговый орган,если договор займа не был во время зарегистрирован.Желательно ссылки если есть.Очень жду!!!!!
- cot
- Новичок
- Сообщений: 37
- Зарегистрирован: 15 дек 2011, 11:14
- Благодарил (а): 19 раз.
- Поблагодарили: 2 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Сергей Темрин » 17 янв 2012, 13:27
Об утверждении Инструкции о внешних обязательствах
Постановление Административного Совета Национального банка Молдовы
N 185 от 13 июля 2006 года
(Monitorul Oficial N 116-119 от 28 июля 2006 года)
На основании статей 11, 26 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы (№ 548-XIII от 21 июля 1995 г.) Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
I. Утвердить Инструкцию о внешних обязательствах (прилагается).
II. Признать утратившей силу Инструкцию о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденную решением Административного совета Национального банка Молдовы № 126 от 6 июня 2002 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002 г., №76-78, ст.196), с последующими изменениями и дополнениями.
III. Действующие свидетельства о регистрации/разрешения, выданные Национальным банком Молдовы до вступления в силу настоящего постановления, на внешние обязательства, по которым, в соответствии с Инструкцией, упомянутой в пункте I данного постановления, не требуется уведомление/разрешение, утрачивают действие со дня вступления в силу настоящего постановления.
IV. Резиденты, которые подали в Национальный банк Молдовы заявления на регистрацию/разрешение внешних обязательств и на дату вступления в силу настоящего постановления не получили соответствующие свидетельства о регистрации/разрешения в соответствии с Инструкцией, упомянутой в пункте II данного постановления, обязаны выполнить требования Инструкции, указанной в пункте I настоящего постановления.
V. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 сентября 2006 г.
Председатель
Административного совета
Национального банка Молдовы Леонид ТАЛМАЧ
УТВЕРЖДЕНА
Постановлением Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 185 от 13 июля 2006 г.
Инструкция о внешних обязательствах
Инструкция о внешних обязательствах (далее - инструкция) разработана на основании Закона о Национальном банке Молдовы (№ 548-XIII от 21 июля 1995 г.) и Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 13 января 1994 г., протокол № 2, с последующими изменениями и дополнениями).
Глава I. Общие положения
Часть 1. Используемые понятия
В целях настоящей инструкции используются следующие понятия:
1.1. Внешние обязательства - совокупность прямых и условных обязательств, возникающих в результате предоставления нерезидентами в пользу резидентов и резидентами в пользу нерезидентов займов/кредитов и гарантий. В это понятие не включаются банковские кредитные услуги с первоначальными сроками погашения менее одного года (так как это предусмотрено в Регламенте по валютному регулированию на территории Республики Молдова).
1.2. Займы/кредиты, относящиеся к международной торговле - обязательства между резидентами и нерезидентами, которые возникают в результате:
a) займов/кредитов, законтрактованных в рамках международных торговых сделок с товарами и услугами (авансовые платежи, платежи в рассрочку по промежуточным этапам исполнения или платежи по требованию поставщиков товаров/услуг, а также платежи в определенный срок от поставки товаров/оказания услуг);
b) финансирования сделок, упомянутых в подпункте а), в которых участвует резидент, путем предоставления займов/кредитов банками и/или учреждениями, специализирующимися в области предоставления займов/кредитов;
c) факторинговых операций, в основе которых лежат сделки, упомянутые в подпункте а), в которых участвует резидент.
1.3. Финансовые займы/кредиты - обязательства между резидентами и нерезидентами, возникающие в результате возвратного финансирования на контрактной основе на определенные сроки (за исключением операций, указанных в подпунктах b) и c) пункта 1.2 настоящей инструкции) и, как правило, с уплатой процентов. В эту категорию включаются и ипотечные займы/кредиты, потребительские займы/кредиты, а также финансовый лизинг.
Примечание: В тексте инструкции используется словосочетание |внешний заем/кредит” в случае, если соответствующее положение касается как займа/кредита, относящегося к международной торговле, так и финансового займа/кредита.
1.4. Гарантия - условное обязательство в форме документа (гарантийное письмо, договор поручительства, аккредитив "stand-by"), выпущенное одним лицом, именуемым гарантом, посредством которого гарант обязуется перед другим лицом, именуемым бенефициаром гарантии, оплатить денежными средствами задолженность третьего лица, именуемого принципалом гарантии, в случае невыполнения последним обязательств, взятых в соответствии с основным договором, заключенным с бенефициаром гарантии.
Гарантия считается внешней, если одна из сторон, участвующая в гарантийной операции (гарант, принципал, бенефициар), является нерезидентом.
В целях настоящей инструкции понятие "внешняя гарантия" не включает внешние гарантии в форме аваля, разрешение которых осуществляется Национальным банком Молдовы в индивидуальном порядке.
1.5. Основной договор - договор, на основании которого возникло обязательство принципала гарантии перед бенефициаром гарантии, выполнение которого обеспечивается внешней гарантией.
1.6. Уведомление - представление резидентом в Национальный банк Молдовы нотификации о внешнем обязательстве в целях учета Национальным банком Молдовы обязательств, возникающих в результате предоставления нерезидентом в пользу резидента внешнего займа/кредита или внешней гарантии.
1.7. Разрешение - выдача Национальным банком Молдовы в пользу резидента разрешения для предоставления резидентом в пользу нерезидента внешнего займа/кредита или внешней гарантии.
1.8. Резидент - лицензированный банк, юридическое лицо-резидент, физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, и физическое лицо-резидент.
1.9. Лицензированный банк - банк, имеющий лицензию на осуществление финансовой деятельности, выданную Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., с последующими изменениями и дополнениями.
1.10. Юридическое лицо-резидент - юридическое лицо-резидент (публичного или частного права), за исключением лицензированного банка, созданное в соответствии с законодательством Республики Молдовы.
Положения, которые в соответствии с настоящей инструкцией применяются к юридическому лицу-резиденту, распространяются и на физическое лицо-резидент, осуществляющее предпринимательскую деятельность в форме индивидуального предприятия, которое в целях настоящей инструкции будет именоваться "юридическим лицом-резидентом".
1.11. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, - физическое лицо-резидент, осуществляющее предпринимательскую деятельность на основании предпринимательского патента, и физическое лицо-резидент, осуществляющее профессиональную деятельность на основании лицензии (адвокат, нотариус).
1.12. Физическое лицо-резидент - физическое лицо-резидент (гражданин Республики Молдова, иностранный гражданин или лицо без гражданства), иное, чем лица, указанные в пунктах 1.10 и 1.11 настоящей инструкции.
Часть 2. Общие положения
2.1. Настоящая инструкция:
a) устанавливает виды внешних обязательств, которые подлежат уведомлению/разрешению;
b) регламентирует порядок уведомления резидентами внешних обязательств Национальному банку Молдовы;
c) регламентирует порядок выдачи Национальным банком Молдовы разрешений на внешние обязательства;
d) устанавливает порядок осуществления платежей/переводов, относящихся к внешним обязательствам;
e) регламентирует порядок представления в Национальный банк Молдовы отчетности об операциях, осуществленных в соответствии с уведомленными/разрешенными внешними обязательствами;
f) устанавливает обязанности резидентов, в т.ч. лицензированных банков, через которые осуществляются поступления/платежи/переводы, относящиеся к внешним обязательствам;
g) регламентирует другие особенности, касающиеся внешних обязательств.
2.2. Положения, которые применяются в соответствии с настоящей инструкцией к внешним займам/кредитам, распространяются и на займы/кредиты в рамках перевода капитала физических лиц личного характера.
2.3. Резиденты, осуществляющие операции по внешним обязательствам, которые в соответствии с положениями настоящей инструкции подлежат уведомлению, обязаны уведомить Национальный банк Молдовы об этих обязательствах.
Резиденты, осуществляющие операции по внешним обязательствам, которые в соответствии с положениями настоящей инструкции подлежат разрешению, обязаны получить разрешение Национального банка Молдовы.
2.4. Не подлежат уведомлению Национальному банку Молдовы/разрешению Национальным банком Молдовы внешние обязательства:
а) контрактируемые или гарантируемые от имени Республики Молдова Министерством финансов Республики Молдова;
b) которые возникают в результате предоставления резидентами в пользу нерезидентов гарантий, займов/кредитов за счет средств национального публичного бюджета;
с) указанные в качестве исключения в пунктах 2.5 и 2.6 настоящей инструкции.
d) которые являются составной частью публичного долга согласно Закону о публичном долге, государственных гарантиях и государственном рекредитовании № 419-XVI от 22 декабря 2006 г., а именно соответствующие внешние обязательства административно-территориальных единиц, публичных учреждений, финансируемых из государственного или местного бюджета, коммерческих обществ, в которых доля государства и/или административно-территориальной единицы составляет более 50 процентов уставного капитала, а также государственных и муниципальных предприятий.
2.5. Уведомлению Национальному банку Молдовы подлежат внешние обязательства, возникающие в результате получения резидентами от нерезидентов:
а) процентных займов/кредитов, относящихся к международной торговле, за исключением получения адерентом (поставщиком-резидентом) займа/кредита от фактора-нерезидента в рамках факторинговой операции в случае принятия фактором риска неплатежеспособности дебитора-нерезидента по принятым требованиям;
b) финансовых займов/кредитов, за исключением:
(i) межбанковских кредитов (в целях управления ликвидностью банка) с первоначальным сроком погашения менее одного года;
(ii) займов/кредитов, полученных от нерезидентов посредством использования кредитных карточек, эмитированных нерезидентами по поручению резидентов;
c) внешних гарантий, эмитированных гарантом-нерезидентом по основной сделке между двумя резидентами.
2.6. Разрешению Национальным банком Молдовы подлежат внешние обязательства, возникающие в результате предоставления резидентами в пользу нерезидентов:
а) финансовых займов/кредитов, за исключением:
(i) межбанковских кредитов (в целях управления ликвидностью банка) с первоначальным сроком погашения менее одного года;
(ii) финансового лизинга;
b) гарантий, эмитированных гарантом-резидентом, иным, чем лицензированный банк, по основной сделке между двумя нерезидентами.
2.7. В случае уведомления внешних обязательств, возникающих в результате операций по финансовому лизингу, и из займов/кредитов, относящихся к международной торговле, в соответствии с которыми предусмотрены авансовые платежи дебитора-резидента, в нотификациях указываются суммы внешних обязательств за минусом сумм авансов.
2.8. Принятие на учет/разрешение внешних обязательств не влечет за собой каких-либо обязательств со стороны Национального банка Молдовы относительно этих внешних обязательств.
Ответственность за соответствие внешнего обязательства положениям законодательства Республики Молдова несет резидент-сторона внешнего обязательства.
Ответственность за подписание документов (представленных в Национальный банк Молдовы) лицом, наделенным этим правом в соответствии с учредительными документами резидента и законодательством Республики Молдова, несет резидент-сторона внешнего обязательства.
2.9. Учет нотификаций и разрешений по внешним обязательствам ведется Национальным банком Молдовы в специальном реестре.
Глава II. Уведомление и разрешение внешних обязательств
Часть 3. Уведомление резидентами внешних обязательств
3.1. Уведомление Национального банка Молдовы о внешних обязательствах осуществляется резидентами путем представления соответствующих нотификаций, к которым прилагаются документы, перечисленные в пунктах 3.5 - 3.8 настоящей инструкции.
3.2. Ответственность за представление нотификации несет резидент - участник сделки по внешнему обязательству, с учетом следующих особенностей:
а) если в контракте о предоставлении нерезидентом внешнего займа/кредита упомянуты двое или более дебиторов-резидентов, в зависимости от условий контракта, ответственным за уведомление может быть дебитор-резидент, назначенный в качестве администратора займа/кредита, или каждый дебитор;
b) в случае уведомления внешней гарантии, ответственность за уведомление несет принципал гарантии-резидент;
c) в случае уведомления займа/кредита, относящегося к международной торговле, в виде факторинга, ответственность за уведомление несет адерент-резидент;
d) в случае уведомления финансового займа/кредита в виде факторинга, по которому адерент (поставщик-резидент) получает заем/кредит от фактора-нерезидента, ответственность за уведомление несет дебитор-резидент.
3.3. Нотификация о внешнем займе/кредите, оформленная в соответствии с формуляром из приложения №2 к настоящей инструкции, представляется в Национальный банк Молдовы резидентом в двух оригинальных экземплярах. Соответствующая нотификация представляется:
а) в случае если в соответствии с договором внешнего займа/кредита резидент получает товары (включая предмет лизинга)/услуги - до осуществления резидентом первого платежа/перевода на основании соответствующего договора;
b) в случае финансового займа/кредита в виде факторинга по которому адерент (поставщик-резидент) получает заем/кредит от фактора-нерезидента - до осуществления первого платежа/перевода в пользу фактора-нерезидента;
с) в других случаях, чем указанные в подпунктах а) и b) настоящего пункта, - до использования резидентом денежных средств, полученных в соответствии с договором внешнего займа/кредита.
Нотификация о внешней гарантии, оформленная в соответствии с формуляром из приложения №4 к настоящей инструкции, представляется в Национальный банк Молдовы резидентом в двух оригинальных экземплярах. Соответствующая нотификация представляется после выпуска гарантии, но не позднее, чем за 15 рабочих дней до даты осуществления принципалом гарантии первого платежа/перевода в целях возврата средств, уплаченных гарантом на основании внешней гарантии.
3.4. Если для осуществления сделок по внешним обязательствам, подлежащим уведомлению Национальному банку Молдовы, предполагается открытие счета за рубежом, который в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы подлежит разрешению, резидент представляет соответствующую нотификацию в Национальный банк Молдовы только после получения разрешения на открытие счета за рубежом, при соблюдении положений пункта 3.3 настоящей инструкции.
3.5.Лицензированный банк прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 8-12.
3.6. Юридическое лицо-резидент прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 3-7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 3-6 и 8-12.
3.7. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4, 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4 и 8-12.
3.8. Физическое лицо-резидент прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 1, 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 1 и 8 -12.
Часть 4. Принятие на учет внешних обязательств, подлежащих уведомлению
4.1. Национальный банк Молдовы принимает на учет внешнее обязательство или отказывает в принятии на учет внешнего обязательства в срок до 15 рабочих дней от даты получения нотификации.
4.2. Национальный банк Молдовы не принимает на учет внешнее обязательство в случае если:
a) не были представлены все документы в соответствии с положениями настоящей инструкции;
b) документы, представленные резидентом для рассмотрения, не соответствуют требованиям настоящей инструкции;
c) нотификация была заполнена не полностью и/или неправильно, в том числе данные, указанные в нотификации, не совпадают с соответствующими данными из представленных документов;
d) для исполнения внешнего обязательства предполагается открытие счета за рубежом, подлежащего разрешению Национальным банком Молдовы, а резидент не получил соответствующее разрешение.
4.3. Если внешнее обязательство не было принято на учет, Национальный банк Молдовы письменно информирует об этом заявителя с указанием соответствующей причины.
4.4. После устранения резидентом обстоятельств, которые послужили основанием для отказа, резидент может повторно обратиться в Национальный банк Молдовы для принятия на учет внешнего обязательства.
4.5. Принятие на учет внешнего обязательства осуществляется путем присвоения ему соответствующего номера с указанием в нотификации этого номера и даты принятия на учет.
4.6. После принятия на учет внешнего обязательства один экземпляр нотификации возвращается резиденту, а второй экземпляр остается в Национальном банке Молдовы вместе с фотокопиями документов, представленных резидентом.
Одновременно Национальный банк Молдовы выдает резиденту приложение к нотификации в соответствии с формуляром из приложения №3 или, в зависимости от случая, №5 к настоящей инструкции. Выданное приложение является составной частью нотификации.
В зависимости от специфики внешнего обязательства Национальный банк Молдовы может выдать несколько приложений к нотификации.
4.7. Если после даты принятия на учет внешнего обязательства возникли изменения/дополнения в представленных резидентом документах и/или были подписаны новые документы, которые изменяют положения внешнего обязательства, резидент обязан в срок до 15 рабочих дней от даты изменения/дополнения:
а) представить измененную нотификацию (в соответствии с формуляром из приложения № 2 или, в зависимости от случая, №4 к настоящей инструкции) в двух оригинальных экземплярах, приложив оригинал предыдущей нотификации, приложение к ней и соответствующие документы, - если эти изменения и/или дополнения привели к изменению данных из нотификации;
b) письменно информировать Национальный банк Молдовы об осуществленных изменениях/дополнениях с приложением соответствующих документов - в других случаях.
4.8. В случае представления измененной нотификации применяются положения пунктов 4.1-4.4 и 4.9 настоящей инструкции.
4.9. В измененной нотификации Национальный банк Молдовы сохраняет учетный номер внешнего обязательства и дату его принятия на учет. Дополнительно в измененной нотификации указывается порядковый номер и дата измененной нотификации.
В приложении к нотификации ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер и дату измененной нотификации.
Одновременно Национальный банк Молдовы отменяет предыдущую нотификацию (за исключением приложения к ней) путем наложения на нее печати "ABROGAT+” и возвращает резиденту экземпляр отмененной нотификации, экземпляр измененной нотификации и соответствующее приложение.
Часть 5. Представление заявлений о разрешении внешних обязательств
5.1. В целях разрешения Национальным банком Молдовы внешнего займа/кредита резидент подает заявление о разрешении внешнего займа/кредита (в соответствии с формуляром из приложения № 6 к настоящей инструкции), к которому прилагаются документы, перечисленные в пунктах 5.5 -5.8 настоящей инструкции.
В целях разрешения Национальным банком Молдовы выпуска внешней гарантии резидент подает заявление о разрешении на выпуск внешней гарантии (в соответствии с формуляром из приложения № 7 к настоящей инструкции), к которому прилагаются документы, перечисленные в пунктах 5.6 - 5.8 настоящей инструкции.
5.2. Ответственность за получение разрешения несет резидент-участник сделки по внешнему обязательству.
5.3. Резидент подает в Национальный банк Молдовы заявление о разрешении внешнего займа/кредита до осуществления перевода денежных средств в соответствии с внешним займом/кредитом.
Резидент подает в Национальный банк Молдовы заявление о разрешении на выпуск внешней гарантии до выдачи внешней гарантии.
5.4. Если для осуществления сделок по внешним обязательствам, подлежащим разрешению Национальным банком Молдовы, предполагается открытие счета за рубежом, который в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы подлежит разрешению, резидент представляет заявление о разрешении внешнего обязательства одновременно с заявлением о выдаче разрешения на открытие счета за рубежом, с соблюдением положений пункта 5.3 настоящей инструкции.
5.5. Лицензированный банк, для предоставления внешнего займа/кредита, прилагает к заявлению документы, указанные в пунктах 7 и 12 из приложения №1 к настоящей инструкции.
5.6. Юридическое лицо-резидент прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 3-7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 3 - 6 и 8 - 12.
5.7. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4, 7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4 и 8 - 12.
5.8. Физическое лицо-резидент прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 1, 7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 1 и 8 - 12.
Часть 6. Рассмотрение заявлений о разрешении внешних обязательств
6.1. Национальный банк Молдовы решает относительно выдачи разрешения или отказа в выдаче разрешения в срок до 15 рабочих дней от даты получения заявления о разрешении внешнего обязательства.
6.2. Национальный банк Молдовы решает относительно выдачи разрешения или отказа в выдаче разрешения с учетом основной задачи Национального банка Молдовы, предусмотренной Законом о Национальном банке Молдовы, текущих условий денежного, кредитного и валютного рынка, состояния платежного баланса Республики Молдова, положений действующего законодательства.
6.3. Одновременно основанием для отказа в выдаче разрешения служат:
a) непредставление всех документов в соответствии с положениями настоящей инструкции;
b) документы, представленные на рассмотрение резидентом, не соответствуют требованиям настоящей инструкции;
c) применение Национальным банком Молдовы исправительных мер к лицензированному банку-заявителю относительно предоставления займов/кредитов;
d) неполная или противоречивая информация, содержащаяся в представленных документах;
e) отказ Национального банка Молдовы в выдаче разрешения на открытие счета за рубежом, если для исполнения внешнего обязательства предполагается открытие счета за рубежом, подлежащего разрешению Национальным банком Молдовы.
6.4. В случае отказа в разрешении внешнего обязательства Национальный банк Молдовы письменно информирует об этом заявителя с указанием соответствующей причины.
6.5. Национальный банк Молдовы рассматривает повторное заявление о разрешении внешнего обязательства, принимая во внимание причины отказа, а также проверив их устранение резидентом (если это зависит от резидента).
6.6. Разрешение внешнего обязательства осуществляется путем выдачи Национальным банком Молдовы разрешения и приложения, которое является составной частью разрешения.
Образцы формуляров разрешения на предоставление внешнего займа/кредита и приложения к нему содержатся в приложениях № 9 и № 10 к настоящей инструкции.
Образцы формуляров разрешения на выпуск внешней гарантии и приложения к нему содержатся в приложениях № 12 и № 13 к настоящей инструкции.
В зависимости от специфики внешнего обязательства Национальный банк Молдовы может выдать несколько приложений к разрешению.
6.7. Если после даты получения разрешения возникли изменения/дополнения в представленных резидентом документах и/или были подписаны новые документы, которые изменяют положения внешнего обязательства, резидент обязан в срок до 15 рабочих дней от даты изменения/дополнения:
а) представить заявление о выдаче дополнения к разрешению (в соответствии с формуляром из приложения № 8 к настоящей инструкции), приложив оригинал разрешения, приложение к нему и соответствующие документы - если эти изменения и/или дополнения привели к изменению данных из разрешения;
b) письменно информировать Национальный банк Молдовы об осуществленных изменениях/дополнениях с приложением соответствующих документов - в других случаях.
6.8. В случае представления заявления о выдаче дополнения к разрешению применяются положения пунктов 6.1-6.5 и 6.9 настоящей инструкции.
6.9. В результате одобрения изменений и/или дополнений Национальный банк Молдовы выдает дополнение к разрешению в соответствии с формуляром из приложения №11 или, в зависимости от случая, №14 к настоящей инструкции. На оборотной стороне разрешения и в приложении к нему ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер и дату оформления дополнения.
Дополнение является составной частью разрешения, выданного Национальным банком Молдовы.
Глава III. Платежи/переводы по внешним обязательствам
Часть 7. Общие положения об осуществлении платежей/переводов по внешним обязательствам
7.1. Платежи/переводы по внешним обязательствам, полученным от нерезидентов/выданным нерезидентам, исполняются лицензированным банком после представления резидентом фотокопий документов, которые подтверждают необходимость осуществления этих платежей/переводов (далее - "подтверждающие документы").
7.2. Соответствие фотокопий представленных подтверждающих документов их оригиналам заверяется резидентом. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии подтверждающего документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу".
В случае юридического лица-резидента и физического лица-резидента, осуществляющего определенный вид деятельности, соответствующая запись заверяется подписью одного из лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиском печати (которая находится в лицензированном банке). Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутая подпись должна быть заверена печатью. В случае физического лица соответствующая запись заверяется подписью данного физического лица.
7.3. Фотокопии подтверждающих документов представляются в лицензированный банк один раз, при осуществлении первого платежа/перевода, в случае если на основании упомянутых документов осуществляется несколько платежей/переводов.
7.4. Если существуют документы, которые изменяют/дополняют подтверждающие документы (далее - "документы об изменении"), резидент обязан представить в лицензированный банк фотокопии этих документов. Фотокопии документов об изменении заверяются в соответствии с положениями пункта 7.2 настоящей инструкции.
7.5. По требованию банка фотокопии подтверждающих документов, составленные на иностранных языках, представляются вместе с их нотариально заверенными переводами на государственный язык.
7.6. Лицензированные банки, через которые резиденты осуществляют платежи/переводы в пользу нерезидентов в рамках внешних обязательств, обязаны проверить:
a) соответствие данных, указанных в платежном документе, с данными, указанными в подтверждающих документах (в том числе, в документах об изменении);
b) наличие и правильность записи, указанной в пункте 7.2 настоящей инструкции, на фотокопиях соответствующих документов;
c) если при предоставлении/возврате резидентом денежных средств сумма, указанная в платежном документе, не превышает сумму, указанную в подтверждающих документах.
7.7. Фотокопии подтверждающих документов, представленные резидентами, хранятся в лицензированном банке согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
7.8. По усмотрению резидента вместо фотокопий документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые хранятся в лицензированном банке согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
Часть 8. Особенности осуществления платежей/переводов по внешним обязательствам, подлежащих уведомлению/разрешению
8.1. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению/разрешению, дополнительно к положениям части 7 применяются положения настоящей части.
8.2. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению, при осуществлении резидентом (ответственным за уведомление) платежа/перевода по внешнему обязательству, дополнительно к подтверждающим документам он должен представить оригинал нотификации, принятой на учет Национальным банком Молдовы, и приложение к нотификации.
Если внешнее обязательство подлежит разрешению, дополнительно к подтверждающим документам резидент должен представить оригинал разрешения, выданного Национальным банком Молдовы, и приложение к разрешению.
8.3. При осуществлении платежей/переводов по внешним обязательствам, подлежащим уведомлению/разрешению, соответствующие резиденты обязаны указать в платежных документах номер и дату нотификации/разрешения.
8.4. Лицензированные банки, через которые резиденты осуществляют платежи/переводы в пользу нерезидентов в рамках внешних обязательств, подлежащих уведомлению/разрешению, обязаны проверить дополнительно к указанному в пункте 7.6 настоящей инструкции следующее:
a) соответствие данных, указанных в нотификации/разрешении (в т.ч. в дополнении) данным, указанным в подтверждающих документах (в т.ч. в документах об изменении);
b) наличие в платежных документах номера и даты нотификации/разрешения;
c) если при возврате основной суммы внешнего займа/кредита, сумма всех возвратов основных сумм не превышает сумму всех траншей.
8.5. Данные из подтверждающих документов должны соответствовать данным из нотификации/разрешения. В случае несоответствия этих данных резидент должен представить в лицензированный банк измененную нотификацию/дополнение к разрешению.
8.6. При осуществлении каждого платежа/перевода на основании уведомленного/разрешенного внешнего обязательства каждый раз банк указывает в приложении к нотификации/разрешению информацию относительно осуществленного платежа/перевода. Соответствующая запись заверяется подписью ответственного лица банка и оттиском печати банка.
8.7. Оригинал нотификации/разрешения и соответствующего приложения возвращаются резиденту, а фотокопии этих документов, заверенные ответственным лицом банка, с соответствующими записями при осуществлении каждого платежа/перевода остаются в банке и хранятся согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
Часть 9. Особенности осуществления платежей/переводов по внешним обязательствам лицензированных банков
9.1. При осуществлении лицензированным банком от своего имени и за свой счет платежа/перевода по внешнему обязательству данный платеж/перевод осуществляется на основании подтверждающих документов.
Если существуют документы, которые изменяют/дополняют подтверждающие документы, лицензированный банк обязан иметь документы об изменении.
9.2. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению/разрешению, банк должен иметь соответствующую нотификацию/соответствующее разрешение.
Если документы об изменении ведут к изменению данных из нотификации/разрешения, лицензированный банк обязан иметь и измененную нотификацию/дополнение к разрешению.
9.3. При осуществлении лицензированным банком от своего имени и за свой счет платежа/перевода по внешнему обязательству, применяются соответственно положения подпунктов а) и с) пункта 7.6, подпунктов а) и с) пункта 8.4, пунктов 8.5 и 8.6 настоящей инструкции.
Глава IV. Разные положения
Часть 10. Заполнение приложения к нотификации/разрешению
10.1. Если поступление/платеж/перевод по внешнему обязательству осуществляется через счет, открытый в лицензированном банке, резидент представляет лицензированному банку нотификацию/разрешение и соответствующее приложение. В приложении лицензированный банк осуществляет и заверяет записи о поступлениях/платежах/переводах в рамках внешнего обязательства.
В других случаях резиденты обязаны на основании соответствующих документов самостоятельно указывать и заверять в приложении к нотификации/разрешению информацию по каждой сделке.
10.2. Если приложение к нотификации было получено после поступления средств по внешнему обязательству, резидент обязан обеспечить, в т.ч. обращаясь в лицензированные банки, внесение в приложение к нотификации в соответствии с положениями пункта 10.1 настоящей инструкции информации о полученных средствах.
10.3. Если в приложении к нотификации/разрешению недостаточно места для осуществления записей, Национальный банк Молдовы выдает дополнительную страницу приложения, которая заверяется подписью ответственного лица и оттиском печати Национального банка Молдовы.
Часть 11. Предоставление отчетности по внешним обязательствам
11.1. Резиденты, внешние обязательства которых были приняты на учет/разрешены Национальным банком Молдовы в соответствии с положениями настоящей инструкции, обязаны предоставлять отчетность в Национальный банк Молдовы с информацией о внешних обязательствах.
11.2. Представление отчетности осуществляется путем представления в Национальный банк Молдовы фотокопии приложения к нотификации/разрешению.
При представлении отчетности по разрешенным внешним обязательствам резиденты также представляют фотокопии документов (которые остаются в Национальном банке Молдовы), на основании которых в приложении к разрешению были произведены записи о других операциях, чем те, которые были осуществлены через лицензированные банки.
Соответствие фотокопий представленных документов и приложения их оригиналам заверяется резидентом. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии документа и приложения текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу". В случае лицензированного банка/юридического лица-резидента соответствующая запись заверяется подписью его руководителя/лицензированного лица. В случае физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, и физического лица данная запись заверяется подписью соответствующего физического лица. Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутая подпись должна быть заверена печатью.
11.3. Если операции по внешнему обязательству осуществляются ежемесячно, представление отчетов осуществляется ежемесячно не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
Если операции по внешнему обязательству осуществляются с периодичностью более одного месяца или с нерегулярной периодичностью, представление отчетов осуществляется не позднее 10-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены операции по внешнему обязательству.
Часть 12. Специальные положения
12.1. Распоряжение резидента касательно использования сумм, полученных от нерезидента по внешнему обязательству, подлежащему уведомлению, принимается к исполнению лицензированным банком после представления резидентом оригинала нотификации, принятой на учет Национальным банком Молдовы.
12.2. Денежные средства, полученные в качестве внешнего займа/кредита, в т.ч. наличными, физическим лицом-резидентом, осуществляющим определенный вид деятельности, и физическим лицом-резидентом должны быть зачислены на счет соответствующего лица, открытого в лицензированном банке, до использования этих средств.
При зачислении на свой счет указанных денежных средств соответствующее лицо должно письменно заявить лицензированному банку, что эти денежные средства были получены в качестве внешнего займа/кредита, и представить фотокопию договора внешнего займа/кредита, заверенную в соответствии с положениями пункта 7.2 настоящей инструкции.
12.3. Предоставление резидентом займа/кредита, относящегося к международной торговле, в форме, указанной в подпункте а) пункта 1.2 настоящей инструкции, осуществляется с соблюдением сроков репатриации предусмотренных законодательством, регламентирующим репатриацию денежных средств, товаров и услуг, полученных в результате внешнеэкономических сделок.
12.4. Гарант-резидент, получивший разрешение Национального банка Молдовы на выпуск внешней гарантии, обязан в течение 5 рабочих дней от даты подписания внешней гарантии представить Национальному банку Молдовы подписанную внешнюю гарантию в оригинале и фотокопии.
После заверки фотокопии ответственным лицом Национального банка Молдовы оригинал документа возвращается заявителю, а заверенная фотокопия остается в Национальном банке Молдовы.
В случае наличия расхождений между подписанной гарантией и проектом гарантии, представленным для разрешения, Национальный банк Молдовы вправе отозвать выданное разрешение.
Глава V. Заключительные и переходные положения
Часть 13. Переходные положения
13.1. Резиденты, имеющие выданные Национальным банком Молдовы (в соответствии с Инструкцией о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы №126 от 6.06.2002 г., с последующими изменениями и дополнениями) свидетельства о регистрации/разрешения по внешним обязательствам, по которым на дату вступления в силу настоящей инструкции не были завершены расчеты, используют и в дальнейшем соответствующие свидетельства/разрешения (с дополнениями, если таковые имеются) и приложения к ним.
13.2. Если в документах, указанных в приложении №1 к настоящей инструкции (представленных резидентами, упомянутыми в пункте 13.1 настоящей инструкции, для получения соответствующих свидетельств о регистрации/разрешений), возникли изменения/дополнения и/или были подписаны новые документы, изменяющие положения внешнего обязательства, то должны применяться в зависимости от случая положения пунктов 4.1 - 4.4, подпункта b) пункта 4.7 и пунктов 6.7-6.9 настоящей инструкции с учетом следующих особенностей.
Если упомянутые изменения и/или дополнения привели к изменению данных, которые должны быть включены в нотификацию, резидент должен представить нотификацию (в соответствии с формуляром из приложения №2 или, в зависимости от случая, №4 к настоящей инструкции), приложив оригинал свидетельства о регистрации (с дополнениями, если такие имеются, и приложением) и соответствующие документы.
13.3. В нотификации Национальный банк Молдовы сохраняет регистрационный номер и дату свидетельства о регистрации. Одновременно Национальный банк Молдовы отменяет свидетельство о регистрации (за исключением приложения к нему) и дополнения (если такие имеются) путем наложения на них печати |ABROGAT+”.
Новое приложение не оформляется, а используется выданное при выпуске свидетельства о регистрации приложение, в котором ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер нотификации и ее дату.
Национальный банк Молдовы возвращает резиденту отмененные экземпляры свидетельства о регистрации и дополнений (если таковые имеются) и экземпляр нотификации (с приложением).
13.4. Со дня вступления в силу настоящей инструкции резиденты, упомянутые в пункте 13.1 настоящей инструкции, должны:
a) заполнять приложения к свидетельствам о регистрации/разрешению в соответствии с требованиями, установленными настоящей инструкцией;
b) отчитываться перед Национальным банком Молдовы путем представления приложений к свидетельствам о регистрации/разрешениям в сроки и в соответствии с условиями, предусмотренными настоящей инструкцией.
Часть 14. Заключительные положения
14.1. Настоящая инструкция публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 сентября 2006 г.
Приложение № 1
к Инструкции о внешних обязательствах
Перечень документов,
необходимых для уведомления /разрешения внешнего обязательства
1. Удостоверение личности физического лица.
2. Документ, разрешающий физическому лицу-резиденту осуществление определенного вида деятельности (предпринимательский патент, лицензия на нотариальную деятельность, лицензия на занятие адвокатской деятельностью).
3. Свидетельство о регистрации юридического лица-резидента, выданное Государственной регистрационной палатой, или другой документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица-резидента в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова.
4. Свидетельство о присвоении фискального кода юридическому лицу-резиденту /адвокату /нотариусу - в случае, если на момент представления нотификации /заявления о выдаче разрешения резидент не обязан, в соответствии с действующим законодательством, иметь государственный идентификационный номер (IDNO).
5. Выписка из Государственного регистра предприятий и организаций, выданная Государственной регистрационной палатой, которая соответствует текущей ситуации и включает как минимум информацию о наименовании, организационно-правовой форме, сроке деятельности, государственном идентификационном номере /фискальном коде, номере регистрации, дате регистрации, местонахождении, управляющем, размере уставного капитала, учредителях (пайщиках), долях (паях) учредителей (пайщиков), видах деятельности - для лиц, зарегистрированных Государственной регистрационной палатой.*
6. Учредительные документы резидента (со всеми последующими изменениями /дополнениями к ним), которые соответствуют текущей ситуации - для лиц, зарегистрированных другими государственными органами.
7. Договор внешнего займа /кредита (с изменениями и дополнениями, если таковые имеются).
8. Гарантия (в случае уведомления) /проект гарантии (в случае разрешения).
9. Основной договор, заключенный между бенефициаром и принципалом гарантии (например: договор о кредитовании, договор о купле-продаже).
10. Договор между гарантом и принципалом гарантии (если таковой имеется).
11. Договор между гарантом и бенефициаром гарантии (если таковой имеется).
12. Другие документы, которые заявитель считает необходимым представить для уведомления /разрешения внешнего обязательства.
Общие требования к представленным документам
По требованию Национального банка Молдовы документы, составленные на иностранных языках, должны быть представлены вместе с их переводами на государственный язык, заверенными нотариально.
Особые требования к представленным документам в случае уведомления
Документы представляются в фотокопиях. Соответствие фотокопий представленных документов их оригиналам заверяется резидентом-уведомителем. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии документа текста: "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу". В случае лицензированного банка /юридического лица-резидента соответствующая запись заверяется подписью его руководителя /лицензированного лица. В случае физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, и физического лица соответствующая запись заверяется подписью соответствующего физического лица. Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутые подписи должны быть заверены печатью.
Фотокопии представленных документов остаются в Национальном банке Молдовы.
По усмотрению резидента вместо фотокопий документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.
Особые требования к представленным документам для разрешения
Документы представляются в оригинале и фотокопиях. После заверки фотокопий ответственным лицом Национального банка Молдовы оригиналы представленных документов возвращаются заявителю, а заверенные фотокопии остаются в Национальном банке Молдовы. Также допускается представление этих документов в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.
_____________________________________________________________________
* Примечание: В случае изменения наименования предприятия/ организации, организационно-правовой формы, IDNO, фискального кода, местонахождения предприятия/ организации резидент обязан представить в Национальный банк Молдовы новую выписку из Государственного регистра предприятий и организаций.
Постановление Административного Совета Национального банка Молдовы
N 185 от 13 июля 2006 года
(Monitorul Oficial N 116-119 от 28 июля 2006 года)
На основании статей 11, 26 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы (№ 548-XIII от 21 июля 1995 г.) Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
I. Утвердить Инструкцию о внешних обязательствах (прилагается).
II. Признать утратившей силу Инструкцию о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденную решением Административного совета Национального банка Молдовы № 126 от 6 июня 2002 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002 г., №76-78, ст.196), с последующими изменениями и дополнениями.
III. Действующие свидетельства о регистрации/разрешения, выданные Национальным банком Молдовы до вступления в силу настоящего постановления, на внешние обязательства, по которым, в соответствии с Инструкцией, упомянутой в пункте I данного постановления, не требуется уведомление/разрешение, утрачивают действие со дня вступления в силу настоящего постановления.
IV. Резиденты, которые подали в Национальный банк Молдовы заявления на регистрацию/разрешение внешних обязательств и на дату вступления в силу настоящего постановления не получили соответствующие свидетельства о регистрации/разрешения в соответствии с Инструкцией, упомянутой в пункте II данного постановления, обязаны выполнить требования Инструкции, указанной в пункте I настоящего постановления.
V. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 сентября 2006 г.
Председатель
Административного совета
Национального банка Молдовы Леонид ТАЛМАЧ
УТВЕРЖДЕНА
Постановлением Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 185 от 13 июля 2006 г.
Инструкция о внешних обязательствах
Инструкция о внешних обязательствах (далее - инструкция) разработана на основании Закона о Национальном банке Молдовы (№ 548-XIII от 21 июля 1995 г.) и Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 13 января 1994 г., протокол № 2, с последующими изменениями и дополнениями).
Глава I. Общие положения
Часть 1. Используемые понятия
В целях настоящей инструкции используются следующие понятия:
1.1. Внешние обязательства - совокупность прямых и условных обязательств, возникающих в результате предоставления нерезидентами в пользу резидентов и резидентами в пользу нерезидентов займов/кредитов и гарантий. В это понятие не включаются банковские кредитные услуги с первоначальными сроками погашения менее одного года (так как это предусмотрено в Регламенте по валютному регулированию на территории Республики Молдова).
1.2. Займы/кредиты, относящиеся к международной торговле - обязательства между резидентами и нерезидентами, которые возникают в результате:
a) займов/кредитов, законтрактованных в рамках международных торговых сделок с товарами и услугами (авансовые платежи, платежи в рассрочку по промежуточным этапам исполнения или платежи по требованию поставщиков товаров/услуг, а также платежи в определенный срок от поставки товаров/оказания услуг);
b) финансирования сделок, упомянутых в подпункте а), в которых участвует резидент, путем предоставления займов/кредитов банками и/или учреждениями, специализирующимися в области предоставления займов/кредитов;
c) факторинговых операций, в основе которых лежат сделки, упомянутые в подпункте а), в которых участвует резидент.
1.3. Финансовые займы/кредиты - обязательства между резидентами и нерезидентами, возникающие в результате возвратного финансирования на контрактной основе на определенные сроки (за исключением операций, указанных в подпунктах b) и c) пункта 1.2 настоящей инструкции) и, как правило, с уплатой процентов. В эту категорию включаются и ипотечные займы/кредиты, потребительские займы/кредиты, а также финансовый лизинг.
Примечание: В тексте инструкции используется словосочетание |внешний заем/кредит” в случае, если соответствующее положение касается как займа/кредита, относящегося к международной торговле, так и финансового займа/кредита.
1.4. Гарантия - условное обязательство в форме документа (гарантийное письмо, договор поручительства, аккредитив "stand-by"), выпущенное одним лицом, именуемым гарантом, посредством которого гарант обязуется перед другим лицом, именуемым бенефициаром гарантии, оплатить денежными средствами задолженность третьего лица, именуемого принципалом гарантии, в случае невыполнения последним обязательств, взятых в соответствии с основным договором, заключенным с бенефициаром гарантии.
Гарантия считается внешней, если одна из сторон, участвующая в гарантийной операции (гарант, принципал, бенефициар), является нерезидентом.
В целях настоящей инструкции понятие "внешняя гарантия" не включает внешние гарантии в форме аваля, разрешение которых осуществляется Национальным банком Молдовы в индивидуальном порядке.
1.5. Основной договор - договор, на основании которого возникло обязательство принципала гарантии перед бенефициаром гарантии, выполнение которого обеспечивается внешней гарантией.
1.6. Уведомление - представление резидентом в Национальный банк Молдовы нотификации о внешнем обязательстве в целях учета Национальным банком Молдовы обязательств, возникающих в результате предоставления нерезидентом в пользу резидента внешнего займа/кредита или внешней гарантии.
1.7. Разрешение - выдача Национальным банком Молдовы в пользу резидента разрешения для предоставления резидентом в пользу нерезидента внешнего займа/кредита или внешней гарантии.
1.8. Резидент - лицензированный банк, юридическое лицо-резидент, физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, и физическое лицо-резидент.
1.9. Лицензированный банк - банк, имеющий лицензию на осуществление финансовой деятельности, выданную Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., с последующими изменениями и дополнениями.
1.10. Юридическое лицо-резидент - юридическое лицо-резидент (публичного или частного права), за исключением лицензированного банка, созданное в соответствии с законодательством Республики Молдовы.
Положения, которые в соответствии с настоящей инструкцией применяются к юридическому лицу-резиденту, распространяются и на физическое лицо-резидент, осуществляющее предпринимательскую деятельность в форме индивидуального предприятия, которое в целях настоящей инструкции будет именоваться "юридическим лицом-резидентом".
1.11. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, - физическое лицо-резидент, осуществляющее предпринимательскую деятельность на основании предпринимательского патента, и физическое лицо-резидент, осуществляющее профессиональную деятельность на основании лицензии (адвокат, нотариус).
1.12. Физическое лицо-резидент - физическое лицо-резидент (гражданин Республики Молдова, иностранный гражданин или лицо без гражданства), иное, чем лица, указанные в пунктах 1.10 и 1.11 настоящей инструкции.
Часть 2. Общие положения
2.1. Настоящая инструкция:
a) устанавливает виды внешних обязательств, которые подлежат уведомлению/разрешению;
b) регламентирует порядок уведомления резидентами внешних обязательств Национальному банку Молдовы;
c) регламентирует порядок выдачи Национальным банком Молдовы разрешений на внешние обязательства;
d) устанавливает порядок осуществления платежей/переводов, относящихся к внешним обязательствам;
e) регламентирует порядок представления в Национальный банк Молдовы отчетности об операциях, осуществленных в соответствии с уведомленными/разрешенными внешними обязательствами;
f) устанавливает обязанности резидентов, в т.ч. лицензированных банков, через которые осуществляются поступления/платежи/переводы, относящиеся к внешним обязательствам;
g) регламентирует другие особенности, касающиеся внешних обязательств.
2.2. Положения, которые применяются в соответствии с настоящей инструкцией к внешним займам/кредитам, распространяются и на займы/кредиты в рамках перевода капитала физических лиц личного характера.
2.3. Резиденты, осуществляющие операции по внешним обязательствам, которые в соответствии с положениями настоящей инструкции подлежат уведомлению, обязаны уведомить Национальный банк Молдовы об этих обязательствах.
Резиденты, осуществляющие операции по внешним обязательствам, которые в соответствии с положениями настоящей инструкции подлежат разрешению, обязаны получить разрешение Национального банка Молдовы.
2.4. Не подлежат уведомлению Национальному банку Молдовы/разрешению Национальным банком Молдовы внешние обязательства:
а) контрактируемые или гарантируемые от имени Республики Молдова Министерством финансов Республики Молдова;
b) которые возникают в результате предоставления резидентами в пользу нерезидентов гарантий, займов/кредитов за счет средств национального публичного бюджета;
с) указанные в качестве исключения в пунктах 2.5 и 2.6 настоящей инструкции.
d) которые являются составной частью публичного долга согласно Закону о публичном долге, государственных гарантиях и государственном рекредитовании № 419-XVI от 22 декабря 2006 г., а именно соответствующие внешние обязательства административно-территориальных единиц, публичных учреждений, финансируемых из государственного или местного бюджета, коммерческих обществ, в которых доля государства и/или административно-территориальной единицы составляет более 50 процентов уставного капитала, а также государственных и муниципальных предприятий.
2.5. Уведомлению Национальному банку Молдовы подлежат внешние обязательства, возникающие в результате получения резидентами от нерезидентов:
а) процентных займов/кредитов, относящихся к международной торговле, за исключением получения адерентом (поставщиком-резидентом) займа/кредита от фактора-нерезидента в рамках факторинговой операции в случае принятия фактором риска неплатежеспособности дебитора-нерезидента по принятым требованиям;
b) финансовых займов/кредитов, за исключением:
(i) межбанковских кредитов (в целях управления ликвидностью банка) с первоначальным сроком погашения менее одного года;
(ii) займов/кредитов, полученных от нерезидентов посредством использования кредитных карточек, эмитированных нерезидентами по поручению резидентов;
c) внешних гарантий, эмитированных гарантом-нерезидентом по основной сделке между двумя резидентами.
2.6. Разрешению Национальным банком Молдовы подлежат внешние обязательства, возникающие в результате предоставления резидентами в пользу нерезидентов:
а) финансовых займов/кредитов, за исключением:
(i) межбанковских кредитов (в целях управления ликвидностью банка) с первоначальным сроком погашения менее одного года;
(ii) финансового лизинга;
b) гарантий, эмитированных гарантом-резидентом, иным, чем лицензированный банк, по основной сделке между двумя нерезидентами.
2.7. В случае уведомления внешних обязательств, возникающих в результате операций по финансовому лизингу, и из займов/кредитов, относящихся к международной торговле, в соответствии с которыми предусмотрены авансовые платежи дебитора-резидента, в нотификациях указываются суммы внешних обязательств за минусом сумм авансов.
2.8. Принятие на учет/разрешение внешних обязательств не влечет за собой каких-либо обязательств со стороны Национального банка Молдовы относительно этих внешних обязательств.
Ответственность за соответствие внешнего обязательства положениям законодательства Республики Молдова несет резидент-сторона внешнего обязательства.
Ответственность за подписание документов (представленных в Национальный банк Молдовы) лицом, наделенным этим правом в соответствии с учредительными документами резидента и законодательством Республики Молдова, несет резидент-сторона внешнего обязательства.
2.9. Учет нотификаций и разрешений по внешним обязательствам ведется Национальным банком Молдовы в специальном реестре.
Глава II. Уведомление и разрешение внешних обязательств
Часть 3. Уведомление резидентами внешних обязательств
3.1. Уведомление Национального банка Молдовы о внешних обязательствах осуществляется резидентами путем представления соответствующих нотификаций, к которым прилагаются документы, перечисленные в пунктах 3.5 - 3.8 настоящей инструкции.
3.2. Ответственность за представление нотификации несет резидент - участник сделки по внешнему обязательству, с учетом следующих особенностей:
а) если в контракте о предоставлении нерезидентом внешнего займа/кредита упомянуты двое или более дебиторов-резидентов, в зависимости от условий контракта, ответственным за уведомление может быть дебитор-резидент, назначенный в качестве администратора займа/кредита, или каждый дебитор;
b) в случае уведомления внешней гарантии, ответственность за уведомление несет принципал гарантии-резидент;
c) в случае уведомления займа/кредита, относящегося к международной торговле, в виде факторинга, ответственность за уведомление несет адерент-резидент;
d) в случае уведомления финансового займа/кредита в виде факторинга, по которому адерент (поставщик-резидент) получает заем/кредит от фактора-нерезидента, ответственность за уведомление несет дебитор-резидент.
3.3. Нотификация о внешнем займе/кредите, оформленная в соответствии с формуляром из приложения №2 к настоящей инструкции, представляется в Национальный банк Молдовы резидентом в двух оригинальных экземплярах. Соответствующая нотификация представляется:
а) в случае если в соответствии с договором внешнего займа/кредита резидент получает товары (включая предмет лизинга)/услуги - до осуществления резидентом первого платежа/перевода на основании соответствующего договора;
b) в случае финансового займа/кредита в виде факторинга по которому адерент (поставщик-резидент) получает заем/кредит от фактора-нерезидента - до осуществления первого платежа/перевода в пользу фактора-нерезидента;
с) в других случаях, чем указанные в подпунктах а) и b) настоящего пункта, - до использования резидентом денежных средств, полученных в соответствии с договором внешнего займа/кредита.
Нотификация о внешней гарантии, оформленная в соответствии с формуляром из приложения №4 к настоящей инструкции, представляется в Национальный банк Молдовы резидентом в двух оригинальных экземплярах. Соответствующая нотификация представляется после выпуска гарантии, но не позднее, чем за 15 рабочих дней до даты осуществления принципалом гарантии первого платежа/перевода в целях возврата средств, уплаченных гарантом на основании внешней гарантии.
3.4. Если для осуществления сделок по внешним обязательствам, подлежащим уведомлению Национальному банку Молдовы, предполагается открытие счета за рубежом, который в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы подлежит разрешению, резидент представляет соответствующую нотификацию в Национальный банк Молдовы только после получения разрешения на открытие счета за рубежом, при соблюдении положений пункта 3.3 настоящей инструкции.
3.5.Лицензированный банк прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 8-12.
3.6. Юридическое лицо-резидент прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 3-7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 3-6 и 8-12.
3.7. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4, 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4 и 8-12.
3.8. Физическое лицо-резидент прилагает к нотификации следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) по полученным внешним займам/кредитам - документы, указанные в пунктах 1, 7 и 12;
b) по полученным внешним гарантиям - документы, указанные в пунктах 1 и 8 -12.
Часть 4. Принятие на учет внешних обязательств, подлежащих уведомлению
4.1. Национальный банк Молдовы принимает на учет внешнее обязательство или отказывает в принятии на учет внешнего обязательства в срок до 15 рабочих дней от даты получения нотификации.
4.2. Национальный банк Молдовы не принимает на учет внешнее обязательство в случае если:
a) не были представлены все документы в соответствии с положениями настоящей инструкции;
b) документы, представленные резидентом для рассмотрения, не соответствуют требованиям настоящей инструкции;
c) нотификация была заполнена не полностью и/или неправильно, в том числе данные, указанные в нотификации, не совпадают с соответствующими данными из представленных документов;
d) для исполнения внешнего обязательства предполагается открытие счета за рубежом, подлежащего разрешению Национальным банком Молдовы, а резидент не получил соответствующее разрешение.
4.3. Если внешнее обязательство не было принято на учет, Национальный банк Молдовы письменно информирует об этом заявителя с указанием соответствующей причины.
4.4. После устранения резидентом обстоятельств, которые послужили основанием для отказа, резидент может повторно обратиться в Национальный банк Молдовы для принятия на учет внешнего обязательства.
4.5. Принятие на учет внешнего обязательства осуществляется путем присвоения ему соответствующего номера с указанием в нотификации этого номера и даты принятия на учет.
4.6. После принятия на учет внешнего обязательства один экземпляр нотификации возвращается резиденту, а второй экземпляр остается в Национальном банке Молдовы вместе с фотокопиями документов, представленных резидентом.
Одновременно Национальный банк Молдовы выдает резиденту приложение к нотификации в соответствии с формуляром из приложения №3 или, в зависимости от случая, №5 к настоящей инструкции. Выданное приложение является составной частью нотификации.
В зависимости от специфики внешнего обязательства Национальный банк Молдовы может выдать несколько приложений к нотификации.
4.7. Если после даты принятия на учет внешнего обязательства возникли изменения/дополнения в представленных резидентом документах и/или были подписаны новые документы, которые изменяют положения внешнего обязательства, резидент обязан в срок до 15 рабочих дней от даты изменения/дополнения:
а) представить измененную нотификацию (в соответствии с формуляром из приложения № 2 или, в зависимости от случая, №4 к настоящей инструкции) в двух оригинальных экземплярах, приложив оригинал предыдущей нотификации, приложение к ней и соответствующие документы, - если эти изменения и/или дополнения привели к изменению данных из нотификации;
b) письменно информировать Национальный банк Молдовы об осуществленных изменениях/дополнениях с приложением соответствующих документов - в других случаях.
4.8. В случае представления измененной нотификации применяются положения пунктов 4.1-4.4 и 4.9 настоящей инструкции.
4.9. В измененной нотификации Национальный банк Молдовы сохраняет учетный номер внешнего обязательства и дату его принятия на учет. Дополнительно в измененной нотификации указывается порядковый номер и дата измененной нотификации.
В приложении к нотификации ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер и дату измененной нотификации.
Одновременно Национальный банк Молдовы отменяет предыдущую нотификацию (за исключением приложения к ней) путем наложения на нее печати "ABROGAT+” и возвращает резиденту экземпляр отмененной нотификации, экземпляр измененной нотификации и соответствующее приложение.
Часть 5. Представление заявлений о разрешении внешних обязательств
5.1. В целях разрешения Национальным банком Молдовы внешнего займа/кредита резидент подает заявление о разрешении внешнего займа/кредита (в соответствии с формуляром из приложения № 6 к настоящей инструкции), к которому прилагаются документы, перечисленные в пунктах 5.5 -5.8 настоящей инструкции.
В целях разрешения Национальным банком Молдовы выпуска внешней гарантии резидент подает заявление о разрешении на выпуск внешней гарантии (в соответствии с формуляром из приложения № 7 к настоящей инструкции), к которому прилагаются документы, перечисленные в пунктах 5.6 - 5.8 настоящей инструкции.
5.2. Ответственность за получение разрешения несет резидент-участник сделки по внешнему обязательству.
5.3. Резидент подает в Национальный банк Молдовы заявление о разрешении внешнего займа/кредита до осуществления перевода денежных средств в соответствии с внешним займом/кредитом.
Резидент подает в Национальный банк Молдовы заявление о разрешении на выпуск внешней гарантии до выдачи внешней гарантии.
5.4. Если для осуществления сделок по внешним обязательствам, подлежащим разрешению Национальным банком Молдовы, предполагается открытие счета за рубежом, который в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы подлежит разрешению, резидент представляет заявление о разрешении внешнего обязательства одновременно с заявлением о выдаче разрешения на открытие счета за рубежом, с соблюдением положений пункта 5.3 настоящей инструкции.
5.5. Лицензированный банк, для предоставления внешнего займа/кредита, прилагает к заявлению документы, указанные в пунктах 7 и 12 из приложения №1 к настоящей инструкции.
5.6. Юридическое лицо-резидент прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 3-7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 3 - 6 и 8 - 12.
5.7. Физическое лицо-резидент, осуществляющее определенный вид деятельности, прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4, 7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 1, 2, 4 и 8 - 12.
5.8. Физическое лицо-резидент прилагает к заявлению следующие документы, указанные в приложении №1 к настоящей инструкции:
a) для предоставления внешнего займа/кредита - документы, указанные в пунктах 1, 7 и 12;
b) для выпуска внешней гарантии - документы, указанные в пунктах 1 и 8 - 12.
Часть 6. Рассмотрение заявлений о разрешении внешних обязательств
6.1. Национальный банк Молдовы решает относительно выдачи разрешения или отказа в выдаче разрешения в срок до 15 рабочих дней от даты получения заявления о разрешении внешнего обязательства.
6.2. Национальный банк Молдовы решает относительно выдачи разрешения или отказа в выдаче разрешения с учетом основной задачи Национального банка Молдовы, предусмотренной Законом о Национальном банке Молдовы, текущих условий денежного, кредитного и валютного рынка, состояния платежного баланса Республики Молдова, положений действующего законодательства.
6.3. Одновременно основанием для отказа в выдаче разрешения служат:
a) непредставление всех документов в соответствии с положениями настоящей инструкции;
b) документы, представленные на рассмотрение резидентом, не соответствуют требованиям настоящей инструкции;
c) применение Национальным банком Молдовы исправительных мер к лицензированному банку-заявителю относительно предоставления займов/кредитов;
d) неполная или противоречивая информация, содержащаяся в представленных документах;
e) отказ Национального банка Молдовы в выдаче разрешения на открытие счета за рубежом, если для исполнения внешнего обязательства предполагается открытие счета за рубежом, подлежащего разрешению Национальным банком Молдовы.
6.4. В случае отказа в разрешении внешнего обязательства Национальный банк Молдовы письменно информирует об этом заявителя с указанием соответствующей причины.
6.5. Национальный банк Молдовы рассматривает повторное заявление о разрешении внешнего обязательства, принимая во внимание причины отказа, а также проверив их устранение резидентом (если это зависит от резидента).
6.6. Разрешение внешнего обязательства осуществляется путем выдачи Национальным банком Молдовы разрешения и приложения, которое является составной частью разрешения.
Образцы формуляров разрешения на предоставление внешнего займа/кредита и приложения к нему содержатся в приложениях № 9 и № 10 к настоящей инструкции.
Образцы формуляров разрешения на выпуск внешней гарантии и приложения к нему содержатся в приложениях № 12 и № 13 к настоящей инструкции.
В зависимости от специфики внешнего обязательства Национальный банк Молдовы может выдать несколько приложений к разрешению.
6.7. Если после даты получения разрешения возникли изменения/дополнения в представленных резидентом документах и/или были подписаны новые документы, которые изменяют положения внешнего обязательства, резидент обязан в срок до 15 рабочих дней от даты изменения/дополнения:
а) представить заявление о выдаче дополнения к разрешению (в соответствии с формуляром из приложения № 8 к настоящей инструкции), приложив оригинал разрешения, приложение к нему и соответствующие документы - если эти изменения и/или дополнения привели к изменению данных из разрешения;
b) письменно информировать Национальный банк Молдовы об осуществленных изменениях/дополнениях с приложением соответствующих документов - в других случаях.
6.8. В случае представления заявления о выдаче дополнения к разрешению применяются положения пунктов 6.1-6.5 и 6.9 настоящей инструкции.
6.9. В результате одобрения изменений и/или дополнений Национальный банк Молдовы выдает дополнение к разрешению в соответствии с формуляром из приложения №11 или, в зависимости от случая, №14 к настоящей инструкции. На оборотной стороне разрешения и в приложении к нему ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер и дату оформления дополнения.
Дополнение является составной частью разрешения, выданного Национальным банком Молдовы.
Глава III. Платежи/переводы по внешним обязательствам
Часть 7. Общие положения об осуществлении платежей/переводов по внешним обязательствам
7.1. Платежи/переводы по внешним обязательствам, полученным от нерезидентов/выданным нерезидентам, исполняются лицензированным банком после представления резидентом фотокопий документов, которые подтверждают необходимость осуществления этих платежей/переводов (далее - "подтверждающие документы").
7.2. Соответствие фотокопий представленных подтверждающих документов их оригиналам заверяется резидентом. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии подтверждающего документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу".
В случае юридического лица-резидента и физического лица-резидента, осуществляющего определенный вид деятельности, соответствующая запись заверяется подписью одного из лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиском печати (которая находится в лицензированном банке). Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутая подпись должна быть заверена печатью. В случае физического лица соответствующая запись заверяется подписью данного физического лица.
7.3. Фотокопии подтверждающих документов представляются в лицензированный банк один раз, при осуществлении первого платежа/перевода, в случае если на основании упомянутых документов осуществляется несколько платежей/переводов.
7.4. Если существуют документы, которые изменяют/дополняют подтверждающие документы (далее - "документы об изменении"), резидент обязан представить в лицензированный банк фотокопии этих документов. Фотокопии документов об изменении заверяются в соответствии с положениями пункта 7.2 настоящей инструкции.
7.5. По требованию банка фотокопии подтверждающих документов, составленные на иностранных языках, представляются вместе с их нотариально заверенными переводами на государственный язык.
7.6. Лицензированные банки, через которые резиденты осуществляют платежи/переводы в пользу нерезидентов в рамках внешних обязательств, обязаны проверить:
a) соответствие данных, указанных в платежном документе, с данными, указанными в подтверждающих документах (в том числе, в документах об изменении);
b) наличие и правильность записи, указанной в пункте 7.2 настоящей инструкции, на фотокопиях соответствующих документов;
c) если при предоставлении/возврате резидентом денежных средств сумма, указанная в платежном документе, не превышает сумму, указанную в подтверждающих документах.
7.7. Фотокопии подтверждающих документов, представленные резидентами, хранятся в лицензированном банке согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
7.8. По усмотрению резидента вместо фотокопий документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые хранятся в лицензированном банке согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
Часть 8. Особенности осуществления платежей/переводов по внешним обязательствам, подлежащих уведомлению/разрешению
8.1. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению/разрешению, дополнительно к положениям части 7 применяются положения настоящей части.
8.2. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению, при осуществлении резидентом (ответственным за уведомление) платежа/перевода по внешнему обязательству, дополнительно к подтверждающим документам он должен представить оригинал нотификации, принятой на учет Национальным банком Молдовы, и приложение к нотификации.
Если внешнее обязательство подлежит разрешению, дополнительно к подтверждающим документам резидент должен представить оригинал разрешения, выданного Национальным банком Молдовы, и приложение к разрешению.
8.3. При осуществлении платежей/переводов по внешним обязательствам, подлежащим уведомлению/разрешению, соответствующие резиденты обязаны указать в платежных документах номер и дату нотификации/разрешения.
8.4. Лицензированные банки, через которые резиденты осуществляют платежи/переводы в пользу нерезидентов в рамках внешних обязательств, подлежащих уведомлению/разрешению, обязаны проверить дополнительно к указанному в пункте 7.6 настоящей инструкции следующее:
a) соответствие данных, указанных в нотификации/разрешении (в т.ч. в дополнении) данным, указанным в подтверждающих документах (в т.ч. в документах об изменении);
b) наличие в платежных документах номера и даты нотификации/разрешения;
c) если при возврате основной суммы внешнего займа/кредита, сумма всех возвратов основных сумм не превышает сумму всех траншей.
8.5. Данные из подтверждающих документов должны соответствовать данным из нотификации/разрешения. В случае несоответствия этих данных резидент должен представить в лицензированный банк измененную нотификацию/дополнение к разрешению.
8.6. При осуществлении каждого платежа/перевода на основании уведомленного/разрешенного внешнего обязательства каждый раз банк указывает в приложении к нотификации/разрешению информацию относительно осуществленного платежа/перевода. Соответствующая запись заверяется подписью ответственного лица банка и оттиском печати банка.
8.7. Оригинал нотификации/разрешения и соответствующего приложения возвращаются резиденту, а фотокопии этих документов, заверенные ответственным лицом банка, с соответствующими записями при осуществлении каждого платежа/перевода остаются в банке и хранятся согласно внутренним правилам, установленным лицензированным банком в соответствии с законодательством Республики Молдова.
Часть 9. Особенности осуществления платежей/переводов по внешним обязательствам лицензированных банков
9.1. При осуществлении лицензированным банком от своего имени и за свой счет платежа/перевода по внешнему обязательству данный платеж/перевод осуществляется на основании подтверждающих документов.
Если существуют документы, которые изменяют/дополняют подтверждающие документы, лицензированный банк обязан иметь документы об изменении.
9.2. Если внешнее обязательство подлежит уведомлению/разрешению, банк должен иметь соответствующую нотификацию/соответствующее разрешение.
Если документы об изменении ведут к изменению данных из нотификации/разрешения, лицензированный банк обязан иметь и измененную нотификацию/дополнение к разрешению.
9.3. При осуществлении лицензированным банком от своего имени и за свой счет платежа/перевода по внешнему обязательству, применяются соответственно положения подпунктов а) и с) пункта 7.6, подпунктов а) и с) пункта 8.4, пунктов 8.5 и 8.6 настоящей инструкции.
Глава IV. Разные положения
Часть 10. Заполнение приложения к нотификации/разрешению
10.1. Если поступление/платеж/перевод по внешнему обязательству осуществляется через счет, открытый в лицензированном банке, резидент представляет лицензированному банку нотификацию/разрешение и соответствующее приложение. В приложении лицензированный банк осуществляет и заверяет записи о поступлениях/платежах/переводах в рамках внешнего обязательства.
В других случаях резиденты обязаны на основании соответствующих документов самостоятельно указывать и заверять в приложении к нотификации/разрешению информацию по каждой сделке.
10.2. Если приложение к нотификации было получено после поступления средств по внешнему обязательству, резидент обязан обеспечить, в т.ч. обращаясь в лицензированные банки, внесение в приложение к нотификации в соответствии с положениями пункта 10.1 настоящей инструкции информации о полученных средствах.
10.3. Если в приложении к нотификации/разрешению недостаточно места для осуществления записей, Национальный банк Молдовы выдает дополнительную страницу приложения, которая заверяется подписью ответственного лица и оттиском печати Национального банка Молдовы.
Часть 11. Предоставление отчетности по внешним обязательствам
11.1. Резиденты, внешние обязательства которых были приняты на учет/разрешены Национальным банком Молдовы в соответствии с положениями настоящей инструкции, обязаны предоставлять отчетность в Национальный банк Молдовы с информацией о внешних обязательствах.
11.2. Представление отчетности осуществляется путем представления в Национальный банк Молдовы фотокопии приложения к нотификации/разрешению.
При представлении отчетности по разрешенным внешним обязательствам резиденты также представляют фотокопии документов (которые остаются в Национальном банке Молдовы), на основании которых в приложении к разрешению были произведены записи о других операциях, чем те, которые были осуществлены через лицензированные банки.
Соответствие фотокопий представленных документов и приложения их оригиналам заверяется резидентом. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии документа и приложения текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу". В случае лицензированного банка/юридического лица-резидента соответствующая запись заверяется подписью его руководителя/лицензированного лица. В случае физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, и физического лица данная запись заверяется подписью соответствующего физического лица. Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутая подпись должна быть заверена печатью.
11.3. Если операции по внешнему обязательству осуществляются ежемесячно, представление отчетов осуществляется ежемесячно не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
Если операции по внешнему обязательству осуществляются с периодичностью более одного месяца или с нерегулярной периодичностью, представление отчетов осуществляется не позднее 10-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены операции по внешнему обязательству.
Часть 12. Специальные положения
12.1. Распоряжение резидента касательно использования сумм, полученных от нерезидента по внешнему обязательству, подлежащему уведомлению, принимается к исполнению лицензированным банком после представления резидентом оригинала нотификации, принятой на учет Национальным банком Молдовы.
12.2. Денежные средства, полученные в качестве внешнего займа/кредита, в т.ч. наличными, физическим лицом-резидентом, осуществляющим определенный вид деятельности, и физическим лицом-резидентом должны быть зачислены на счет соответствующего лица, открытого в лицензированном банке, до использования этих средств.
При зачислении на свой счет указанных денежных средств соответствующее лицо должно письменно заявить лицензированному банку, что эти денежные средства были получены в качестве внешнего займа/кредита, и представить фотокопию договора внешнего займа/кредита, заверенную в соответствии с положениями пункта 7.2 настоящей инструкции.
12.3. Предоставление резидентом займа/кредита, относящегося к международной торговле, в форме, указанной в подпункте а) пункта 1.2 настоящей инструкции, осуществляется с соблюдением сроков репатриации предусмотренных законодательством, регламентирующим репатриацию денежных средств, товаров и услуг, полученных в результате внешнеэкономических сделок.
12.4. Гарант-резидент, получивший разрешение Национального банка Молдовы на выпуск внешней гарантии, обязан в течение 5 рабочих дней от даты подписания внешней гарантии представить Национальному банку Молдовы подписанную внешнюю гарантию в оригинале и фотокопии.
После заверки фотокопии ответственным лицом Национального банка Молдовы оригинал документа возвращается заявителю, а заверенная фотокопия остается в Национальном банке Молдовы.
В случае наличия расхождений между подписанной гарантией и проектом гарантии, представленным для разрешения, Национальный банк Молдовы вправе отозвать выданное разрешение.
Глава V. Заключительные и переходные положения
Часть 13. Переходные положения
13.1. Резиденты, имеющие выданные Национальным банком Молдовы (в соответствии с Инструкцией о регистрации и разрешении Национальным банком Молдовы частных внешних обязательств, утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы №126 от 6.06.2002 г., с последующими изменениями и дополнениями) свидетельства о регистрации/разрешения по внешним обязательствам, по которым на дату вступления в силу настоящей инструкции не были завершены расчеты, используют и в дальнейшем соответствующие свидетельства/разрешения (с дополнениями, если таковые имеются) и приложения к ним.
13.2. Если в документах, указанных в приложении №1 к настоящей инструкции (представленных резидентами, упомянутыми в пункте 13.1 настоящей инструкции, для получения соответствующих свидетельств о регистрации/разрешений), возникли изменения/дополнения и/или были подписаны новые документы, изменяющие положения внешнего обязательства, то должны применяться в зависимости от случая положения пунктов 4.1 - 4.4, подпункта b) пункта 4.7 и пунктов 6.7-6.9 настоящей инструкции с учетом следующих особенностей.
Если упомянутые изменения и/или дополнения привели к изменению данных, которые должны быть включены в нотификацию, резидент должен представить нотификацию (в соответствии с формуляром из приложения №2 или, в зависимости от случая, №4 к настоящей инструкции), приложив оригинал свидетельства о регистрации (с дополнениями, если такие имеются, и приложением) и соответствующие документы.
13.3. В нотификации Национальный банк Молдовы сохраняет регистрационный номер и дату свидетельства о регистрации. Одновременно Национальный банк Молдовы отменяет свидетельство о регистрации (за исключением приложения к нему) и дополнения (если такие имеются) путем наложения на них печати |ABROGAT+”.
Новое приложение не оформляется, а используется выданное при выпуске свидетельства о регистрации приложение, в котором ответственное лицо Национального банка Молдовы указывает порядковый номер нотификации и ее дату.
Национальный банк Молдовы возвращает резиденту отмененные экземпляры свидетельства о регистрации и дополнений (если таковые имеются) и экземпляр нотификации (с приложением).
13.4. Со дня вступления в силу настоящей инструкции резиденты, упомянутые в пункте 13.1 настоящей инструкции, должны:
a) заполнять приложения к свидетельствам о регистрации/разрешению в соответствии с требованиями, установленными настоящей инструкцией;
b) отчитываться перед Национальным банком Молдовы путем представления приложений к свидетельствам о регистрации/разрешениям в сроки и в соответствии с условиями, предусмотренными настоящей инструкцией.
Часть 14. Заключительные положения
14.1. Настоящая инструкция публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 сентября 2006 г.
Приложение № 1
к Инструкции о внешних обязательствах
Перечень документов,
необходимых для уведомления /разрешения внешнего обязательства
1. Удостоверение личности физического лица.
2. Документ, разрешающий физическому лицу-резиденту осуществление определенного вида деятельности (предпринимательский патент, лицензия на нотариальную деятельность, лицензия на занятие адвокатской деятельностью).
3. Свидетельство о регистрации юридического лица-резидента, выданное Государственной регистрационной палатой, или другой документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица-резидента в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова.
4. Свидетельство о присвоении фискального кода юридическому лицу-резиденту /адвокату /нотариусу - в случае, если на момент представления нотификации /заявления о выдаче разрешения резидент не обязан, в соответствии с действующим законодательством, иметь государственный идентификационный номер (IDNO).
5. Выписка из Государственного регистра предприятий и организаций, выданная Государственной регистрационной палатой, которая соответствует текущей ситуации и включает как минимум информацию о наименовании, организационно-правовой форме, сроке деятельности, государственном идентификационном номере /фискальном коде, номере регистрации, дате регистрации, местонахождении, управляющем, размере уставного капитала, учредителях (пайщиках), долях (паях) учредителей (пайщиков), видах деятельности - для лиц, зарегистрированных Государственной регистрационной палатой.*
6. Учредительные документы резидента (со всеми последующими изменениями /дополнениями к ним), которые соответствуют текущей ситуации - для лиц, зарегистрированных другими государственными органами.
7. Договор внешнего займа /кредита (с изменениями и дополнениями, если таковые имеются).
8. Гарантия (в случае уведомления) /проект гарантии (в случае разрешения).
9. Основной договор, заключенный между бенефициаром и принципалом гарантии (например: договор о кредитовании, договор о купле-продаже).
10. Договор между гарантом и принципалом гарантии (если таковой имеется).
11. Договор между гарантом и бенефициаром гарантии (если таковой имеется).
12. Другие документы, которые заявитель считает необходимым представить для уведомления /разрешения внешнего обязательства.
Общие требования к представленным документам
По требованию Национального банка Молдовы документы, составленные на иностранных языках, должны быть представлены вместе с их переводами на государственный язык, заверенными нотариально.
Особые требования к представленным документам в случае уведомления
Документы представляются в фотокопиях. Соответствие фотокопий представленных документов их оригиналам заверяется резидентом-уведомителем. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии документа текста: "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу". В случае лицензированного банка /юридического лица-резидента соответствующая запись заверяется подписью его руководителя /лицензированного лица. В случае физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, и физического лица соответствующая запись заверяется подписью соответствующего физического лица. Если в соответствии с действующим законодательством резидент имеет печать, упомянутые подписи должны быть заверены печатью.
Фотокопии представленных документов остаются в Национальном банке Молдовы.
По усмотрению резидента вместо фотокопий документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.
Особые требования к представленным документам для разрешения
Документы представляются в оригинале и фотокопиях. После заверки фотокопий ответственным лицом Национального банка Молдовы оригиналы представленных документов возвращаются заявителю, а заверенные фотокопии остаются в Национальном банке Молдовы. Также допускается представление этих документов в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.
_____________________________________________________________________
* Примечание: В случае изменения наименования предприятия/ организации, организационно-правовой формы, IDNO, фискального кода, местонахождения предприятия/ организации резидент обязан представить в Национальный банк Молдовы новую выписку из Государственного регистра предприятий и организаций.
- Сергей Темрин
- Зам. Бога по налогам
- Сообщений: 4847
- Зарегистрирован: 23 июн 2008, 14:42
- Благодарил (а): 735 раз.
- Поблагодарили: 2202 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Сергей Темрин » 17 янв 2012, 13:29
Там еще есть приложения.
Насколько я помню, во всяком случае в старой инструкции штрафов за несвоевременное оповещение НБМ о внешних займах (кредитах) не было.
Насколько я помню, во всяком случае в старой инструкции штрафов за несвоевременное оповещение НБМ о внешних займах (кредитах) не было.
- Сергей Темрин
- Зам. Бога по налогам
- Сообщений: 4847
- Зарегистрирован: 23 июн 2008, 14:42
- Благодарил (а): 735 раз.
- Поблагодарили: 2202 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Svetic » 13 июн 2012, 19:06
если мы взяли кредит у молдавской фирмы на 1000000,00 лей то его надо регистрировать в нац банке
- Svetic
- Проффи
- Сообщений: 918
- Зарегистрирован: 07 окт 2008, 15:07
- Откуда: Chisinau
- Благодарил (а): 8 раз.
- Поблагодарили: 21 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
olenka » 26 июн 2012, 13:59
Глупый вопрос, а нац банк вообще звонить можно по каким либо вопросам. или только письма отправлять?
Бюрократия разрастается, чтобы поспеть за потребностями разрастающейся бюрократии.
- olenka
- Бакалавр
- Сообщений: 197
- Зарегистрирован: 23 янв 2011, 19:56
- Благодарил (а): 22 раз.
- Поблагодарили: 16 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Лара » 26 июн 2012, 14:04
olenka писал(а):Глупый вопрос, а нац банк вообще звонить можно по каким либо вопросам. или только письма отправлять?
можно.-
Лара - Практик
- Сообщений: 613
- Зарегистрирован: 15 дек 2008, 21:15
- Благодарил (а): 641 раз.
- Поблагодарили: 243 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
olenka » 27 июн 2012, 09:28
Лара писал(а):olenka писал(а):Глупый вопрос, а нац банк вообще звонить можно по каким либо вопросам. или только письма отправлять?
А есть ли какие телефоны по поводу консультаций, я вижу тока телефоны у них доверия против коррупции, курса валют, обменных касс . А никакого консультационного отдела и телефоны департаментов, которые за что либо отвечают. Как же обратится во вопросу , относящемуся к их дейтельности по закону без долгого письма.
Бюрократия разрастается, чтобы поспеть за потребностями разрастающейся бюрократии.
- olenka
- Бакалавр
- Сообщений: 197
- Зарегистрирован: 23 янв 2011, 19:56
- Благодарил (а): 22 раз.
- Поблагодарили: 16 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Лара » 27 июн 2012, 11:36
у меня есть телефоны каб.603: 220-178, 22-14-03 (Лидия) - там я регистрировала договора внешних займов и для этого получала пропуск и заходила к ним для передачи и получения документов. Возможно они старые, давно не звонила... Уже несколько лет все документы передаются через отдел экспедиции - этого телефона нет, но есть приёмная тел. 40-90-06, fax 22-05-91
-
Лара - Практик
- Сообщений: 613
- Зарегистрирован: 15 дек 2008, 21:15
- Благодарил (а): 641 раз.
- Поблагодарили: 243 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
olenka » 02 июл 2012, 14:54
Ага спасибо - завтра попробую пробить нужный именно для меня телефон, если конечно приемная в курсе)))
Бюрократия разрастается, чтобы поспеть за потребностями разрастающейся бюрократии.
- olenka
- Бакалавр
- Сообщений: 197
- Зарегистрирован: 23 янв 2011, 19:56
- Благодарил (а): 22 раз.
- Поблагодарили: 16 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
С_характером! » 08 авг 2012, 14:20
Предстоят перечисления зарубеж в фирму, в которой учредителем является один из учредителей молдавской фирмы.
По сути деньги будут идти на развитие бизнеса: текущие расходы (аренда помещений, оборудование и т.д.), на закупку товаров и прочее.
Как правильнее оформить данные отношения?
Перелопатила Закон о валютном регулировании. Есть несколько выводов:
1. прямые инвистиции. Регистрация договора в НБМ не нужна. Но здесь есть одно НО - молдавская фирма должна владеть 10 и более% от УК зарубежной. Исходя из вышеизложенного, у нас такого нет.
2. коммерческие займы/кредиты. Регистрация договора в НБМ не нужна. Здесь НО - рамки торговых сделок. А такие не предполагаются. пока.
3. финансовые займы/кредиты. Регистрация нужна. Данный случай подходит больше всего.
Какие подводные камни нужно учесть при заключении договора?
Может что-то еще посоветуете дельное. Хочется максимально разобраться в данном вопросе.
Заранее всем спасибо.
По сути деньги будут идти на развитие бизнеса: текущие расходы (аренда помещений, оборудование и т.д.), на закупку товаров и прочее.
Как правильнее оформить данные отношения?
Перелопатила Закон о валютном регулировании. Есть несколько выводов:
1. прямые инвистиции. Регистрация договора в НБМ не нужна. Но здесь есть одно НО - молдавская фирма должна владеть 10 и более% от УК зарубежной. Исходя из вышеизложенного, у нас такого нет.
2. коммерческие займы/кредиты. Регистрация договора в НБМ не нужна. Здесь НО - рамки торговых сделок. А такие не предполагаются. пока.
3. финансовые займы/кредиты. Регистрация нужна. Данный случай подходит больше всего.
Какие подводные камни нужно учесть при заключении договора?
Может что-то еще посоветуете дельное. Хочется максимально разобраться в данном вопросе.
Заранее всем спасибо.
-
С_характером! - Аспирант
- Сообщений: 385
- Зарегистрирован: 27 дек 2009, 11:05
- Благодарил (а): 481 раз.
- Поблагодарили: 180 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Solnce » 31 дек 2012, 01:57
Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста, был получен заем от физического лица - нерезидента.
Вернуть его мы (юридическое лицо резидент РМ) можем наличными из кассы?
Или обязательно безналичным путем?
Подскажите пожалуйста, был получен заем от физического лица - нерезидента.
Вернуть его мы (юридическое лицо резидент РМ) можем наличными из кассы?
Или обязательно безналичным путем?
Whatever you do in life will be insignificant, but it's very important that you do it 'cause nobody else will do. (Remember Me)
-
Solnce - Проффи
- Сообщений: 997
- Зарегистрирован: 12 июн 2009, 00:30
- Откуда: Кишингтон
- Благодарил (а): 166 раз.
- Поблагодарили: 192 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
julenika » 09 ноя 2018, 18:58
cot писал(а):Добрый день.Подскажите пожалуйста,какие санкции применяет нацбанк или налоговый орган,если договор займа не был во время зарегистрирован.Желательно ссылки если есть.Очень жду!!!!!
Получается по регламенту
http://www.bnm.md/ro/content/regulament ... bat-prin-0
санкций нет, но если займ больше 50000 Евро обслуживающий банк потребует нотификацию и не разрешит пользоваться этими деньгами без её предоставления. Приложение заполняют уже контрагенты не банки.
НО:
КОДЕКС Nr. 218 от 24.10.2008 О ПРАВОНАРУШЕНИЯХ
Статья 291. Нарушение правил о валютных
операциях
Нарушение правил о валютных операциях, установленных Национальным банком Молдовы,
влечет наложение штрафа на физических лиц в размере от 60 до 90 условных единиц, на должностных лиц в размере от 180 до 210 условных единиц и на юридических лиц в размере от 240 до 300 условных единиц с лишением или без лишения права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.
Данное положение касается банков или юридических лиц.
Коллеги - Ваше мнение?
Во всем мне хочется дойти
До самой сути.
В работе, в поисках пути,
В сердечной смуте.
До самой сути.
В работе, в поисках пути,
В сердечной смуте.
-
julenika - Новичок
- Сообщений: 31
- Зарегистрирован: 07 окт 2008, 14:39
- Благодарил (а): 17 раз.
- Поблагодарили: 28 раз.
Re: Нацбанк регистрация договоров
Accountant » 10 ноя 2018, 10:52
julenika писал(а):Данное положение касается банков или юридических лиц.
Коллеги - Ваше мнение?
любых лиц, нарушающих правила
регламент определяет в основном действия банков
но не исключено, что нарушение правил может быть обусловлено действием плательщика/получателя
Ordinea contabilităţii este pentru cârmuire lege sacră. Napoleon Bonaparte
-
Accountant - Зам. Бога по налогам
- Сообщений: 13522
- Зарегистрирован: 10 янв 2009, 00:28
- Откуда: Balti
- Благодарил (а): 2161 раз.
- Поблагодарили: 6111 раз.
Сообщений: 13
• Страница 1 из 1
Вернуться в Общие вопросы бухгалтерского учета
Кто сейчас на форуме
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1
|
|