Налоговый форум Молдовы

Всем здрасьте
подскажите такая ситуация, фирме нужно расчитаться с нерезидентом, путем перевода денег на его банковскую карточку в заграничном банке.
сумма перевода всего 50 долларов. Услуги SWIFT банка составляют 25$, а если перевести от физ лица посредством быстрой почты то комиссион всего 8 долларов, правда нужно будет купить валюту в обменке.
Можно ли провести такую форму расчета и как правильно закрыть проводку, чтобы было без "придирок"
ест-но при такой форме по документам получается как перевод от физ лица Молдовы физ лицу другой страны

нет, у вас не закроется репатриация, выход только через банк или заказывать еще товар , чтоб сумма банковских расходов по сравнению с общей суммой инвойса была не такой значительной

acc
а за что платите физику за границу?

Аренда жилья для наших коммандировочных

acc
А что Вам мешает квалифицировать эти расходы как командировочные, выдать работнику, а он пусть сам расчитывается как хочет.

Подскажите,плиз: требования по репатриации распространяются на физ.лиц?

закон о репатриации ден.средств, товаров и услуг...№1466 распространяется на хозяйствующие субъекты РМ... о физ лицах в нем ничего не сказано

то есть физ.лицо, может перечислить валюту ,ничего не получить взамен и ему за это ничего не будет?

я вот тут еще нашла, думаю, то что вы искали:
(3) Физические лица – резиденты могут осуществлять платежи и переводы из Республики Молдова за границу в пользу других резидентов только в целях:
a) перевода денежных средств, предназначенных на семейные расходы, в пользу физических лиц – резидентов, находящихся за рубежом;
b) предоставления в соответствии с законодательством Республики Молдова дарения в пользу физического лица – резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент);
c) предоставления в соответствии с законодательством Республики Молдова дарения в пользу дипломатической миссии, консульского учреждения или другого официального представительства Республики Молдова за рубежом в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент);
d) осуществления социально значимых неторговых платежей и переводов в пользу временно находящихся за рубежом физических лиц – резидентов, являющихся бенефициарами данных платежей и переводов.
(4) Физические лица – резиденты могут осуществлять переводы из Республики Молдова за границу на свое имя только в случае:
a) временного нахождения за рубежом;
b) получения визы, если наличие за рубежом денежных средств на имя физического лица является обязательным условием соответствующего государства для получения визы;
c) если в соответствии с положениями настоящего закона соответствующие физические лица имеют счета, открытые за рубежом на основании разрешений Национального банка Молдовы, предусматривающих возможность осуществления таких переводов.

__________
Законы Республики Молдова
62/21.03.2008 Закон о валютном регулировании //Мониторул Офичиал 127-130/496, 18.07.2008

Спасибо,Zanna, это я читала,и про валютное регулирование тоже. Может упустила чего-то, но не нашла контроля за репатриацией валюты физ.лиц,перечисленных,например за товар в рамках интернет-торговли.

b) предоставления в соответствии с законодательством Республики Молдова дарения в пользу физического лица – резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент);

Вот под это попадают любые переводы физлиц за рубеж, в т.ч. по интернет-торговле.

Имеет право юрик платить партнерам за рубеж по бизнес карте в валюте, чтобы избежать больших комиссионов за свифт?
Например, в MAIB комиссион за платеж в $: 37 евро+25$ При оплате 200$ в месяц очень увеличивает себестоимость услуги.

в регламенте о платежных картах нашла:
33. Посредством персонализированных/персонифицированных платежных карточек могут быть осуществлены следующие операции:
...c) национальные и международные переводы денежных средств;
37. Валютные операции, которые выполняются с помощью эмитированных поставщиком платежных услуг карточек, будут осуществляться в соответствии с положениями валютного законодательства и разрешениями/уведомлениями/соответствующими сертификатами – в случае, если в соответствии с валютным законодательством данная валютная операции подлежит авторизации со стороны НБМ/уведомлению в НБМ.
а вот закон о валютном регулировании никак не осилю...

Статья 25. Другие положения о платежах и переводах
... (3) Юридические лица–резиденты и юридические лица–нерезиденты обязаны получать/осуществлять платежи и переводы в рамках валютных операций только через свои счета, за исключением случаев, когда осуществление валютных операций разрешается наличными или с использованием платежных инструментов.
(4) Случаи, когда валютные операции могут осуществляться резидентами и нерезидентами наличными или с использованием платежных инструментов, в том числе случаи внесения на их счета/выдачи с их счетов наличной национальной и иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте, предусматриваются в статьях 26 и 27.
Статья 27. Использование карточек в рамках валютных операций
... (3) На территории Республики Молдова не разрешаются снятие наличной иностранной валюты и получение дорожных чеков в иностранной валюте посредством карточек, эмитированных лицензированными банками со счетов юридических лиц–резидентов.
больше про ю/л ничего в ст.27 нет.

Я правильно поняла, раз в ст. 27 не предусмотрено, то ю/л надо оплачивать валютную кредиторку только с р/с
Уважаемые зксперты, пожалуйста ответьте!

Или не в ту тему написала, или совсем глупый вопрос, ну простите
В банке говорят вроде можно платить по инвойсу с карты предприятия в валюте, только принести им инвойс, чтобы закрыть платеж. В налоговой говорят вроде можно. Оба отвечают как-то неуверенно.
И я не уверена. Очень прошу, отзовитесь добрые люди!

Маша, оплатой карточкой, это не оплата наличными, а посредством использования р/счета через пластик.
Поэтому скажу, вроде можно, но то же не очень уверенно.