Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Обсуждение общих вопросов налогообложения. Вопросы налогового права, правоприменительной практики. Предложения, идеи по совершенствованию налогового законодательства

Модераторы: AFEX, Люга, Tiana, Binaun, ionix

Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Tanichik » 15 июл 2019, 17:21

Ребята, возникла такая ситуация...как быть.
Директор фирмы Х (покупатель) оплатил нам за товар (вернее аванс) своей личной банковской картой и еще в валюте.
Деньги пришли на валютный счет нашей фирмы (в евро) от физического лица (от директора фирмы - покупателя Х).
Как правильно отразить эту операцию?
Мало того, что деньги пришли на валютный счет (хотя в Молдове расчет должен быть в леях), так еще и от физического лица в счет погашения задолженности Юрид лица...
Я что-то голову ломаю...
Спасибо всем заранее
Tanichik
Новичок
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 июл 2010, 15:14
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 3 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Accountant » 15 июл 2019, 21:59

разве что договор цессии, чтобы закрыть
но нарушение все равно остается
Ordinea contabilităţii este pentru cârmuire lege sacră. Napoleon Bonaparte
Аватар пользователя
Accountant
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 13522
Зарегистрирован: 10 янв 2009, 00:28
Откуда: Balti
Благодарил (а): 2161 раз.
Поблагодарили: 6111 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение AFEX » 16 июл 2019, 10:14

eu am analizat in detaliu astfel de situatii si vreau sa precizez: ce fel de abatere constatati? mersi
Чтобы стать умнее, нужно играть с более умным соперником.
Аватар пользователя
AFEX
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 8171
Зарегистрирован: 03 ноя 2007, 11:33
Благодарил (а): 104 раз.
Поблагодарили: 840 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение AFEX » 16 июл 2019, 10:17

analizele vor fi publicate de curind, dar conteaza si o discutie, poate ati avut situatii diferite de cele cunoscute de mine. mersi
Чтобы стать умнее, нужно играть с более умным соперником.
Аватар пользователя
AFEX
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 8171
Зарегистрирован: 03 ноя 2007, 11:33
Благодарил (а): 104 раз.
Поблагодарили: 840 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Tanichik » 16 июл 2019, 12:43

AFEX писал(а):analizele vor fi publicate de curind, dar conteaza si o discutie, poate ati avut situatii diferite de cele cunoscute de mine. mersi


в том то и дело, что я не знаю как правильно разрешить этот вопрос.
Бывший сотрудник налоговой задал мне вопрос - как вообще банк пропустил данный платеж...

Accountant писал(а):разве что договор цессии, чтобы закрыть
но нарушение все равно остается

Да, если бы деньги пришли бы на леевый счет, то да...договор цессии
а тут нарушение, на валютный счет
Оплата была с иностранной карты, но держатель карты - гражданин молдовы ( ну или неск гражданств)

спасибо всем за внимание
Tanichik
Новичок
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 июл 2010, 15:14
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 3 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Accountant » 16 июл 2019, 14:53

AFEX писал(а):ce fel de abatere constatati?

achitare in valuta intre rezidenti
Ordinea contabilităţii este pentru cârmuire lege sacră. Napoleon Bonaparte
Аватар пользователя
Accountant
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 13522
Зарегистрирован: 10 янв 2009, 00:28
Откуда: Balti
Благодарил (а): 2161 раз.
Поблагодарили: 6111 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение AFEX » 17 июл 2019, 11:18

Accountant писал(а):
AFEX писал(а):ce fel de abatere constatati?

achitare in valuta intre rezidenti

eu presupun k banca a analizat deja astfel de posibilitate de plata si a si inregsitrato ca fiind corespunzatoare
Чтобы стать умнее, нужно играть с более умным соперником.
Аватар пользователя
AFEX
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 8171
Зарегистрирован: 03 ноя 2007, 11:33
Благодарил (а): 104 раз.
Поблагодарили: 840 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение AFEX » 17 июл 2019, 11:21

Accountant писал(а):
AFEX писал(а):ce fel de abatere constatati?

achitare in valuta intre rezidenti

poate aici sontimplat situatia prevazuta in art. 23(7) Legea 62/ 21.03.2008. cu stima
Чтобы стать умнее, нужно играть с более умным соперником.
Аватар пользователя
AFEX
Зам. Бога по налогам
 
Сообщений: 8171
Зарегистрирован: 03 ноя 2007, 11:33
Благодарил (а): 104 раз.
Поблагодарили: 840 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение cont-md » 17 июл 2019, 21:24

Tanichik писал(а):...Мало того, что деньги пришли на валютный счет (хотя в Молдове расчет должен быть в леях), так еще и от физического лица в счет погашения задолженности Юрид лица...

Однозначно, если банк пропустил - это уже не ваша забота о нарушении.
Интересно, если было соблюдено требование ст.27 (5) закона 62 (источник: http://lex.justice.md/viewdoc.php?actio ... 534&lang=2 ):
Статья 27. Использование карточек в рамках валютных операций
(5) Иностранная валюта, поступившая в результате реализации товаров или оказания услуг на территории Республики Молдова ... должна быть куплена этим банком/поставщиком, а ее эквивалент в национальной валюте зачислен на банковский счет/платежный счет соответствующего торговца.
,
которое может быть единственным, в нашем случае, ограничением, предусмотренном ст.25 (4):
Статья 25. Другие положения о платежах и переводах
Ограничения относительно использования карточек резидентами и нерезидентами в рамках валютных операций предусматриваются в статье 27.
Аватар пользователя
cont-md
Аспирант
 
Сообщений: 383
Зарегистрирован: 25 май 2010, 13:21
Благодарил (а): 29 раз.
Поблагодарили: 96 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Tanichik » 18 июл 2019, 16:04

cont-md писал(а):
Tanichik писал(а):...Мало того, что деньги пришли на валютный счет (хотя в Молдове расчет должен быть в леях), так еще и от физического лица в счет погашения задолженности Юрид лица...

Однозначно, если банк пропустил - это уже не ваша забота о нарушении.
Интересно, если было соблюдено требование ст.27 (5) закона 62 (источник: http://lex.justice.md/viewdoc.php?actio ... 534&lang=2 ):



Статья 27. Использование карточек в рамках валютных операций
(5) Иностранная валюта, поступившая в результате реализации товаров или оказания услуг на территории Республики Молдова ... должна быть куплена этим банком/поставщиком, а ее эквивалент в национальной валюте зачислен на банковский счет/платежный счет соответствующего торговца.
,
которое может быть единственным, в нашем случае, ограничением, предусмотренном ст.25 (4):
Статья 25. Другие положения о платежах и переводах
Ограничения относительно использования карточек резидентами и нерезидентами в рамках валютных операций предусматриваются в статье 27.


В итоге были в банке...и задали вопрос по поводу того, как банк пропустил платеж...
Ничего понятного не сказали и посоветовали отправить платеж обратно (естественно за наш счет - 35 евро комиссия)
В назначении платежа было указано, типа как "вклад учредителя"...
Вот что что, ну а такое назначение ну никак не могла предусмотреть))))))))))))))))

Пыталась понять эти статьи и перечитывала их в законе 62
т.е. нам могли бы перевести в валюте, но эквивалент должен был поступить в леях на расчетный счет...я так поняла...и я так изначально и рассчитывала
То, что деньги поступили на валютный счет - для меня было как-бы новостью...
Tanichik
Новичок
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 июл 2010, 15:14
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 3 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение acc » 18 июл 2019, 16:56

Самый важный и первый вопрос, как он оплачивал, у вас есть интернет сайт, POS-терминал?
имея эти данные уже можно попытаться понять кто виноват и почему.
Пока я вижу из вашего рассказа только факт поступления на счет денег, но хотелось бы знать каким путем они пришли (интернет-магазин), POS-терминал, взнос в кассу банка и т.п.
т.к. сами банки с карточками не работают, а только через процессинговые центры
acc
Практик
 
Сообщений: 589
Зарегистрирован: 21 мар 2013, 23:04
Откуда: Кишингтон
Благодарил (а): 90 раз.
Поблагодарили: 76 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Tanichik » 19 июл 2019, 14:48

acc писал(а):Самый важный и первый вопрос, как он оплачивал, у вас есть интернет сайт, POS-терминал?
имея эти данные уже можно попытаться понять кто виноват и почему.
Пока я вижу из вашего рассказа только факт поступления на счет денег, но хотелось бы знать каким путем они пришли (интернет-магазин), POS-терминал, взнос в кассу банка и т.п.
т.к. сами банки с карточками не работают, а только через процессинговые центры



У нас нет ни Pos-терминала, ни интернет сайта
у него были просто наши банковские реквизиты (т.к. их фирмы уже брала у нас товар)
Он просто перевел деньги со своей карты (посредством своего личного интернет-бэнкинга), введя все наши реквизиты
вот такая вот история....
Tanichik
Новичок
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 июл 2010, 15:14
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 3 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение acc » 20 июл 2019, 20:19

Пока сложно ответить, а банковская карточка покупателя, он же директор, выпущена каким банком?
то что она эмитирована в валюте это уже понятно.
acc
Практик
 
Сообщений: 589
Зарегистрирован: 21 мар 2013, 23:04
Откуда: Кишингтон
Благодарил (а): 90 раз.
Поблагодарили: 76 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Alif » 22 июл 2019, 12:36

Tanichik писал(а):Оплата была с иностранной карты, но держатель карты - гражданин молдовы ( ну или неск гражданств)


Добрый день,

а Вы уточните есть ли у него гражданство другой страны и оформите цессию на паспорт, выданный другой страной этому человеку. И будет у вас цессия с иностранным гражданином :D
Мудр не тот ,кто много знает,а тот- чьи знания полезны!
Alif
Практик
 
Сообщений: 567
Зарегистрирован: 03 дек 2010, 11:18
Благодарил (а): 352 раз.
Поблагодарили: 286 раз.

Re: Нужна помощь!!! Опалата валютной картой за товар

Сообщение Tanichik » 22 июл 2019, 13:31

acc писал(а):Пока сложно ответить, а банковская карточка покупателя, он же директор, выпущена каким банком?
то что она эмитирована в валюте это уже понятно.


Судя по языку перевода и номера счета - карта польская.
Я тоже подразумеваю, что гражданство Польши есть.
Но в выписке указано ФИО гражданина и его прописка наша молдавская (адрес жительства)

Alif писал(а):
Tanichik писал(а):Оплата была с иностранной карты, но держатель карты - гражданин молдовы ( ну или неск гражданств)


Добрый день,

а Вы уточните есть ли у него гражданство другой страны и оформите цессию на паспорт, выданный другой страной этому человеку. И будет у вас цессия с иностранным гражданином :D


Да мы перевод обратно сделали ему...(типа вернули деньги)
А если на будущее такая ситуация и у человека есть другое гражданство, то помимо договора цессии - больше никакие документы не нужны???
И потом налоговики придираться не будут???
Счет на оплату был же молд фирме. Т.е. с этим иностранным гражданином у нас то никаких договорных отношений нет
Tanichik
Новичок
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 июл 2010, 15:14
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 3 раз.

След.

Вернуться в Общие налоговые вопросы

Кто сейчас на форуме

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 7

Яндекс.Метрика